کوین بیس به تازگی به تسویه 100 میلیون دلاری با تنظیم کننده های نیویورک رسیده است. در اینجا معنای آن برای کریپتو آمده است

مشروح:

دپارتمان خدمات مالی نیویورک روز چهارشنبه تسویه حساب 100 میلیون دلاری با کوین بیس را به دلیل نقص در برنامه انطباق آن اعلام کرد، که به گفته رگولاتور، صرافی ارز دیجیتال در برابر رفتارهای مجرمانه از پولشویی تا قاچاق مواد مخدر آسیب پذیر است.

شرکت‌های رمزارز به‌عنوان صنعتی که بر حفظ حریم خصوصی و ناشناس ماندن است، سابقه طولانی در نقض قوانین ضد پولشویی و «مشتری خود را بشناسید» دارند. با این حال، Coinbase خود را به عنوان شهروند قانونمند در میان حوزه شلوغی از مبادلات که شامل شرکت های مشکوکی مانند Binance و شرکت های در حال فروپاشی مانند FTX می شود، قرار داده است. کارشناسان نظارتی به Fortune گفتند که تسویه حساب Coinbase هدف رو به رشد را در پشت سر ارزهای سنگین ارزهای دیجیتال نشان می دهد، حتی آنهایی که به دنبال اجرای قوانین هستند.

برخلاف سایر ایالت‌هایی مانند تگزاس و آلاباما که مسئولیت اعمال کریپتو را بر عهده دارند، سوفر گفت که نیویورک مجموعه‌ای جامع از مقررات و کارشناسان مربوط به کریپتو دارد. در حالی که دفتر دادستان کل اجرای قوانین را برای شرکت های ثبت نشده، مانند تسویه حساب با Bitfinex و Tether انجام می دهد، DFS می تواند علیه شرکت های دارای مجوز نیویورک، مانند Robinhood، اقدام کند.

Coinbase مجوزی از DFS دریافت کرد تا در نیویورک به عنوان یک تجارت ارز مجازی و تجارت انتقال پول در سال 2017 فعالیت کند. در سال 2020، DFS برنامه انطباق Coinbase را ناکافی اعلام کرد و این شرکت با الزامات ورود مشتری به عنوان یک بررسی ساده برخورد کرد. طبق گفته دپارتمان، تمرین جعبه و تعداد 100000 تراکنش بازبینی نشده باقی مانده است.

اگرچه کوین بیس با استخدام یک مشاور مستقل موافقت کرد، اما برای برآورده کردن الزامات آژانس کافی نبود. رگولاتورها در سال 2021 تحقیقات رسمی را آغاز کردند - واقعیتی که در 10-K 2021 Coinbase ذکر شده است - که در تسویه حساب در 4 ژانویه به اوج خود رسید. Coinbase یک جریمه 50 میلیون دلاری به ایالت نیویورک پرداخت خواهد کرد و موافقت کرده است که 50 میلیون دلار اضافی برای رعایت این قوانین سرمایه گذاری کند.

معادل مقررات

سوفر گفت که تسویه حساب 9 رقمی، هر چند سرفصل های زیادی داشته باشد، مبانی کوین بیس یا ثبات مالی آن را تغییر نخواهد داد.

او به Fortune گفت: «Coinbase تصمیم گرفت که ارزش بلندمدت تنظیم شدن دارد. "هر شرکتی که توسط DFS تنظیم می شود می داند که برخی معاوضه ها وجود دارد."

به‌دلیل ماهیت نوپای رمزارز، سوفر گفت، حتی شرکت‌های منطبق با قوانین AML و KYC به دلیل دشواری یافتن فروشندگان و کارشناسان خارجی برای کمک به ارائه تخصص یا منابع مورد نیاز، همچنان درگیر هستند. به عنوان مثال، فشار اخیر مبادلات برای تکمیل ممیزی های اثبات ذخیره و بی میلی شرکت های حسابداری برای مشارکت است.

چارلی کوپر، مدیر عامل شرکت بلاک چین R3 و رئیس سابق کارکنان کمیسیون معاملات آتی کالا، به Fortune گفت که شرکت‌های رمزنگاری که کارشناسان استخدام می‌کنند در مقایسه با شرکت‌های مالی سنتی که معمولا دارای کل بخش هایی هستند که کارهای مربوط به انطباق را برای چندین دهه انجام داده اند.

حتی اگر کوین‌بیس تلاش می‌کرد از DFS پیروی کند، ممکن است برای بخش جنگنده یا کوین‌بیس که از نوامبر ۲۰۲۱ قیمت سهام خود را تقریباً ۹۰ درصد کاهش داده است، مهم نباشد.

با فروپاشی FTX، کوپر گفت که رگولاتورها توجه خود را به صنعت کریپتو افزایش خواهند داد، صرف نظر از اینکه آیا نتایج بد ناشی از تقلب یا بی کفایتی است.

این داستان در ابتدا در Fortune.com نمایش داده شد

اطلاعات بیشتر از فورچون: افرادی که واکسن کووید خود را حذف کرده‌اند بیشتر در معرض خطر حوادث ترافیکی قرار دارند. جنرال Z و جوان هزاره راهی جدید برای خرید کیف‌های دستی و ساعت‌های لوکس پیدا کرده‌اند - زندگی با مادر و پدر گناه واقعی مگان مارکل که عموم مردم بریتانیا نمی‌توانند آن را ببخشند - و آمریکایی‌ها نمی‌توانند آن را درک کنند