(Bloomberg) -- وام دهنده کریپتو BlockFi Inc. اعلام ورشکستگی کرد و به آخرین شرکت دارایی دیجیتال تبدیل شد که در پی سقوط سریع بورس FTX و تشدید نگرانی ها سقوط کرد. که شکست‌های شرکتی بیشتری در راه است.
BlockFi در بیانیه‌ای روز دوشنبه گفت که از فرآیند فصل 11 برای تمرکز بر بازپرداخت کلیه تعهداتی که طرف‌های مقابل خود به BlockFi از جمله FTX و نهادهای شرکتی مرتبط با آن دارند، استفاده خواهد کرد. وی افزود که احتمالاً بازیابی به دلیل ورشکستگی خود FTX به تعویق خواهد افتاد. ورشکستگی فصل 11 به یک شرکت اجازه می دهد تا به فعالیت خود ادامه دهد در حالی که برنامه ای برای بازپرداخت طلبکاران دارد.
این دادخواست که در نیوجرسی ثبت شده است، دارایی ها و بدهی های BlockFi را بین 1 تا 10 میلیارد دلار فهرست می کند. این شرکت در بیانیه ای اعلام کرد که حدود 257 میلیون دلار پول نقد در اختیار دارد و در حال شروع یک "برنامه داخلی برای کاهش قابل توجه هزینه ها، از جمله هزینه های نیروی کار." وضعیت ورشکستگی FTX و Alameda Research، شرکت مستقر در جرسی سیتی در نیوجرسی قبلاً برداشت ها را متوقف کرد و گفت که در حال بررسی "همه گزینه ها" با مشاوران خارجی است.
به دنبال تحقیقات کمیسیون بورس اوراق بهادار ایالات متحده در مورد FTX بلومبرگ در اوایل ماه جاری گزارش داد، و کمیسیون معاملات آتی کالا به دلیل سوء استفاده احتمالی از وجوه مشتریان، برای BlockFi نامشخص شد که منابع مالی برای خط اعتباری FTX US و وثیقه وام به Alameda، که شامل سهام شرکت Robinhood Markets نیز می‌شود، از کجا تامین شده است. . BlockFi همچنین در حال انتقال دارایی های خود به FTX برای نگهداری بود، اما اکثر دارایی ها قبل از فروپاشی FTX منتقل نشده بودند.
FTX US در دادخواست این شرکت به عنوان یکی از آنها ذکر شده است. از بزرگترین طلبکاران بدون وثیقه آن، با 275 میلیون دلار وام.
بر اساس این دادخواست، بزرگترین طلبکار بدون وثیقه این شرکت، Ankura Trust Company، حدود 729 میلیون دلار بدهکار است. بر اساس وب سایت آن، Ankura به عنوان یک متولی برای حساب‌های رمزنگاری بهره‌دار BlockFi عمل می‌کند.
"تجدید ساختار فصل 11 BlockFi بر ریسک‌های سرایت دارایی مهم مرتبط با اکوسیستم کریپتو تاکید می‌کند، و به طور بالقوه، فرآیندهای مدیریت ریسک ناقص، منصور حسین، مدیر ارشد مؤسسات مالی در رتبه‌بندی Fitch گفت. او گفت که این فرآیندهای بازسازی می‌تواند «به‌طور بدنام طولانی» باشد و خاطرنشان کرد که طلبکارانی که از کوه Gox بدهکار هستند، تنها هشت سال پس از شکست صرافی بیت‌کوین، به پرداخت نزدیک‌تر می‌شوند.
ورشکستگی BlockFi شباهت‌هایی با آن دارد. به گفته اریک اسنایدر، شریک و رئیس بخش ورشکستگی شرکت حقوقی Wilk Auslander، FTX. او در مصاحبه ای گفت که در هر دو پرونده، نام بسیاری از طلبکاران کلیدی فاش نشده است که در یک پرونده ورشکستگی غیرعادی است. اسنایدر همچنین گفت که تعیین کل مبلغ بدهی به طلبکاران در هر دو مورد مدتی طول می کشد.
BlockFi در سال 2017 توسط زک پرینس و فلوری مارکز تأسیس شد و در روزهای اولیه خود از حمایت افراد با نفوذ برخوردار بود. سرمایه گذاران وال استریت مانند مایک نووگراتز و بعداً Valar Ventures، یک صندوق سرمایه گذاری خطرپذیر تحت حمایت پیتر تیل و همچنین Winklevoss Capital، در میان دیگران. پرونده های ورشکستگی نشان می دهد که Valar یکی از بزرگترین سهامداران BlockFi با 19 درصد سهام بود. BlockFi در سال 2019 موجی ایجاد کرد که شروع به ارائه حساب‌های بهره‌دار با بازده پرداخت شده به بیت‌کوین و اتر کرد و برنامه‌اش میلیون‌ها دلار سپرده را بلافاصله جذب کرد.
این شرکت در طول سال‌های همه‌گیری رشد کرد و دفاتری داشت. در نیویورک، نیوجرسی، سنگاپور، لهستان و آرژانتین، طبق وب سایت آن. یکی از بنیانگذاران پرینس در مارس 2021 در مصاحبه ای با بلومبرگ گفت که BlockFi از درآمد حاصل از یک دور سرمایه گذاری 350 میلیون دلاری برای گسترش به بازارهای جدید و تامین مالی محصولات جدید استفاده می کند. Bain Capital Ventures و Tiger Global از جمله سرمایه گذاران در آن دور بودند.
BlockFi با ارزش اولیه 3 میلیارد دلار در مارس 2021، به دنبال جمع آوری پول با کاهش ارزش حدود 1 میلیارد دلار در ژوئن بود. این شرکت همچنین از سوی تنظیم‌کننده‌های مالی در مورد حساب‌های بهره‌دار خود مورد بررسی قرار گرفت و موافقت کرد که در ماه فوریه 100 میلیون دلار جریمه به کمیسیون SEC و چندین ایالت ایالات متحده بپردازد. SEC در پرونده ورشکستگی به عنوان چهارمین طلبکار بزرگ BlockFi، با 30 میلیون دلار بدهی به آژانس، فهرست شده است.
BlockFi پس از اینکه 80 میلیون دلار از بدهی بد صندوق سرمایه گذاری رمزنگاری آسیب دید، با FTX US کار کرد. Three Arrows Capital که پس از نابودی استیبل کوین TerraUSD در ماه می منفجر شد.
این شرکت در معرض امپراتوری شرکت‌هایی بود که توسط مدیر اجرایی سابق FTX سام بنکمن-فرید تأسیس شده بود. این شرکت در قراردادی یک خط اعتباری ۴۰۰ میلیون دلاری از FTX US دریافت کرد که همچنین به شرکت این امکان را می‌داد تا BlockFi را از طریق کمک مالی تنظیم‌شده توسط Bankman-Fried در تابستان خریداری کند. BlockFi همچنین وثیقه‌ای به Alameda Research، شرکت بازرگانی که توسط Bankman-Fried بنیان‌گذاری شده بود، داشت.
این شرکت جدیدترین شرکت رمزنگاری است که در بحبوحه رکود طولانی مدت قیمت دارایی‌های دیجیتال به دنبال ورشکستگی است. Lenders Celsius Network LLC و Voyager Digital Holdings Inc. نیز در این سال درخواست حفاظت دادگاه کردند. بلومبرگ هفته گذشته گزارش داد که کارگزاری کریپتو جنسیس در تلاش است تا حداقل یک میلیارد دلار سرمایه تازه جذب کند و به سرمایه گذاران بالقوه هشدار داده است که در صورت شکست تلاش هایش ممکن است نیاز به اعلام ورشکستگی داشته باشند.
BlockFi حدود 239 میلیون دلار فروخته است. اسناد دادگاه نشان می دهد که از ارز دیجیتال خود استفاده می کند و به تقریباً 250 کارگر هشدار داده است که در آستانه تشکیل پرونده ورشکستگی شغل خود را از دست خواهند داد.
مورد مربوط به BlockFi Inc.، 22-19361، دادگاه ورشکستگی ایالات متحده است. برای ناحیه نیوجرسی (ترنتون).
--با کمک جرمی هیل، ویلدانا هاجریک و امیلی نیکول.
©2022 Bloomberg L.P.
