3 سهام فناوری با پتانسیل بیشتر از هر ارز دیجیتال

مشروح:

سهام سرمایه‌گذاران را در چند سال گذشته سرگردان نگه داشته است، اما کسب‌وکارهای بزرگ با پتانسیل رشد بلندمدت به جایی نرسیده‌اند. در همین حال، سال 2024 هم اکنون با شروع قدرتمندی با S&P 500 که چندین بالاترین رکورد جدید را ثبت کرده است، شاید نشانه ای از مثبت شدن احساسات سرمایه گذاران پس از چند سالی که همه نفس خود را حبس کرده اند، مثبت تر شود. رکود اقتصادی برای ضربه زدن.

هیچ کس نمی تواند به طور دقیق نزول و جریان بازار سهام را پیش بینی کند، و اگر شرایط اقتصادی جهانی همچنان ناهموار باشد، ناگزیر بر شرکت ها در طیف وسیعی از بخش ها تأثیر خواهد گذاشت. با این حال، بازار سهام عادت شگفت انگیزی دارد که به طور مداوم دوره های نزولی را کنار می گذارد و با گذشت زمان بالاتر از قبل صعود می کند.

بنابراین، اگر در هر دو فراز و نشیب بازار در مشاغل بزرگ سرمایه گذاری کنید، آن روزهای سخت را تجربه خواهید کرد، اما می توانید از بهترین روزهای بازار نیز بهره مند شوید. و، در حالی که ارز دیجیتال ممکن است برای برخی سرمایه گذاری قابل قبولی باشد، برای کسب بازدهی قابل رغبت نیازی به شرط بندی روی دارایی های پرخطر ندارید.

با توجه به این نکته، بیایید نگاهی به سه سهام فناوری بیاندازیم که ممکن است بخواهید با شروع سال 2024 به مجموعه خود اضافه کنید.

1. الفبا

الفبا (NASDAQ: GOOGL) (NASDAQ: GOOG) به داشتن افتخار معروف است محبوب ترین موتور جستجو در جهان است و تا به امروز بیشتر درآمد آن از تبلیغات از طریق جستجوی گوگل است. در سال 2023، آلفابت درآمد 307 میلیارد دلاری را به ثبت رساند که 9 درصد بیشتر از سال 2022 بود و درآمد خالص 74 میلیارد دلاری را ثبت کرد که 23 درصد نسبت به سال گذشته افزایش داشت.

اگرچه این شرکت بیشتر پول خود را از تبلیغات به دست می‌آورد - 66 میلیارد دلار از کل درآمد سه ماهه چهارم آن به مبلغ 86 میلیارد دلار از تبلیغات Google حاصل شده است - اشتراک‌ها به طور فزاینده‌ای بخش بزرگی از تصویر مالی این تجارت را تشکیل می‌دهند. اشتراک‌ها اکنون 15 میلیارد دلار درآمد سالانه برای آلفابت دارد که پنج برابر بیشتر از درآمد اشتراک آن قبل از همه‌گیری در سال 2019 است. این اشتراک‌ها از دارایی‌های مختلف، عمدتاً مبتنی بر YouTube، از جمله YouTube TV، YouTube Premium، YouTube Music، و Google One.

سرمایه‌گذاری‌های Alphabet در هوش مصنوعی نیز به ثمر نشسته است، حتی اگر این شرکت دقیقاً در اوج معنای این فناوری‌ها برای رشد آینده کسب‌وکارش باشد. این غول فناوری آخرین مدل هوش مصنوعی (AI) خود با نام Gemini را اواخر سال گذشته عرضه کرد. Gemini سه نسخه خواهد داشت، Gemini Ultra (طراحی شده برای پروژه های بزرگ و پیچیده)، Gemini Pro (طراحی شده برای طیف وسیعی از وظایف با پیچیدگی های مختلف) و Gemini Nano (طراحی شده برای کارهایی که در دستگاه های تلفن همراه مانند Android انجام می دهید. ).

ساندار پیچای، مدیر عامل شرکت، این آخرین نسخه هوش مصنوعی را در فراخوان درآمد سال 2023 توضیح داد و خاطرنشان کرد: "این سیستم برای درک و ترکیب متن، تصاویر، صدا، ویدئو و کد به روشی چند وجهی بومی طراحی شده است و می تواند روی همه چیز اجرا شود. از دستگاه های تلفن همراه گرفته تا مراکز داده."

آینده برای کسب‌وکارهای اصلی Alphabet روشن به نظر می‌رسد، اما بسیاری از سرمایه‌گذاران فناوری نیز می‌خواهند از مسیر رشد آن در انقلاب هوش مصنوعی و فراتر از آن استفاده کنند.

2. اپل

اپل (NASDAQ: AAPL) اخیراً به خاطر Vision Pro تازه راه‌اندازی شده خود، افزوده‌ای به تجارت سخت‌افزاری این غول فناوری که در هر جایی اجرا می‌شود، خبرساز شد. از 3500 دلار تا 4000 دلار برای هر هدست. در حالی که ممکن است موارد استفاده متنوعی برای این محصول در تنظیمات شخصی و حرفه ای وجود داشته باشد، اما نان و کره اپل همچنان تجارت آیفون آن است.

علیرغم تغییراتی که در هزینه‌های مصرف‌کننده در چند سال گذشته ایجاد شده است، مصرف‌کنندگان همچنان در سه ماهه اول سال مالی 2024 اپل 70 میلیارد دلار برای آیفون‌ها خرج کرده‌اند که تقریباً 60 درصد از کل فروش خالص این سه ماهه (120 میلیارد دلار) را تشکیل می‌دهد. این به شرکت کمک کرد تا به بالاترین رکورد جدید برای پایه محصولات نصب شده خود برسد که در پایان سه ماهه مجموعاً 2.2 میلیارد دستگاه فعال بوده است.

درآمد هر سهم اپل (EPS) نیز در سه ماهه به بالاترین حد خود رسید و در مجموع به 2.18 دلار رسید که 16 درصد نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.

برنده قابل توجه دیگر اپل بخش خدمات آن بود، که اکنون دومین عامل درآمدزا است و رکورد جدیدی را در این سه ماهه ثبت کرده است. درآمد خدمات، که شامل منابعی مانند تبلیغات و همچنین اشتراک خدماتی مانند Apple Music و Apple TV+ است، در سه ماهه اول سال مالی 2024 اپل به 23 میلیارد دلار رسید. این رقم نسبت به یک سال قبل 11 درصد افزایش داشته است.

با نگاهی به 12 ماه اخیر، اپل مجموع درآمد خالص بیش از 100 میلیارد دلار را ثبت کرده است. از طریق ضخیم و نازک، این تجارت همچنان به رشد معنادار ادامه می دهد و این بازده را به سهامداران باز می گرداند. اگر به دنبال کسب و کار اصلی هستید تا به آن پول نقد اضافه کنید، اپل خریدی بی‌معنا به نظر می‌رسد.

3. شروع اولیه

Upstart (NASDAQ: UPST) با کاهش حجم وام‌دهی در یک محیط اقتصادی هنوز پرتلاطم، یک سری سه ماهه خشن داشته است.

سهام از ابتدای سال 2024 دو رقمی کاهش یافته است، اگرچه در زمان نگارش این مقاله، سهام همچنان حدود 50 درصد بالاتر از یک سال پیش معامله می شود. این عملکرد شاید شگفت‌انگیز، با توجه به مشکلاتی که کسب‌وکار داشته است، تا حدی به موج کوتاه‌فروشی نسبت داده می‌شود که سال گذشته به سهام و همچنین برخی روزهای مثبت بازار ضربه زد.

مثل همیشه، باید فراتر از قیمت سهم در کسب و کار اساسی نگاه کنید. در حال حاضر، زمان سختی برای اکثر کسب و کارهایی است که در معرض دید وسیعی از صنعت وام قرار دارند، و به ویژه برای شرکتی مانند Upstart که بیشتر پول خود را از کارمزدهای مختلف مرتبط با وام های اولیه و ارائه خدمات به دست می آورد.

درآمد کاهش یافته است و شرکت در حال حاضر سودآور نیست. با این حال، این شرکت همچنان یک مزیت رقابتی را حفظ کرده است که علیرغم کاهش کلی حجم وام، همچنان وام دهندگان را به پیوستن به پلتفرم آن سوق می‌دهد. در واقع، Upstart تقریباً 900٪ شرکای وام دهی بیشتری مانند بانک ها و اتحادیه های اعتباری دارد که از پلتفرم خود استفاده می کنند تا زمانی که کمی بیش از سه سال پیش به صورت عمومی معامله شد.

پلتفرم Upstart تایید یا رد وام را بر اساس امتیاز FICO که اغلب صنعت وام دهی سنتی انجام می‌داد، پیش‌بینی نمی‌کند، بلکه مبتنی بر یادگیری ماشینی و مدل مبتنی بر هوش مصنوعی است که حدود 1500 متغیر را برای ارزیابی اعتبار مصرف‌کننده تعیین می‌کند. از آنجایی که این مدل به طور مداوم در حال تغییر است و نه تنها برای متقاضیان فردی بلکه به طور کلی با محیط کلان تطبیق داده می شود، کاهش تاییدیه وام صرفاً تابعی از چشم انداز وام نیست. این پاسخ مدل Upstart به ریسک وام دهی در کل است.

بنابراین، متقاضیان کمتری تأیید می‌شوند و متقاضیانی که تأیید می‌شوند، معمولاً نرخ‌های سود بالاتری برای وام می‌پردازند. در حالی که Upstart مجبور است وام های بیشتری نسبت به معمول داشته باشد به دلیل خطر تأمین مالی که بسیاری از شرکای خود در این محیط با آن مواجه هستند، سرمایه گذاران نهادی و وام دهندگان اصلی هنوز هم سهم شیر وام ها را می خرند. این شرکت همچنین در حال ایجاد ردپای خود در طیف وسیعی از زمینه‌های وام‌دهی، از جمله وام‌دهی خودرو و اخیراً بازار وام‌های رهنی است.

اکنون، 88 درصد از تأییدیه‌های وام در این پلتفرم کاملاً خودکار هستند که یک رکورد جدید برای کسب‌وکار است. مدل Upstart باید در شرایط وام دهی مطلوب تر دوباره کالیبراسیون شود. سرمایه‌گذاران متحمل ریسک ممکن است بخواهند بخشی از این تجارت را به دست آورند، یا حداقل فعلاً آن را زیر نظر داشته باشند.

آیا باید در حال حاضر 1000 دلار در Alphabet سرمایه گذاری کنید؟

قبل از خرید سهام در Alphabet، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به تازگی آنچه را که به عقیده آنها  10 بهترین سهام برای سرمایه گذاران برای خرید در حال حاضر است شناسایی کردند... و آلفابت یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می‌توانند در سال‌های آینده بازدهی شگفت‌انگیزی داشته باشند.

مشاور سهام به سرمایه‌گذاران طرحی آسان برای موفقیت ارائه می‌دهد، از جمله راهنمایی در مورد ایجاد یک سبد، به‌روزرسانی‌های منظم از سوی تحلیلگران، و دو انتخاب سهام جدید در هر ماه. خدمات Stock Advisor از سال 2002 تاکنون، بازدهی S&P 500 را بیش از سه برابر کرده است.

10 سهم را ببینید

*Stock Advisor از 5 فوریه 2024 باز می گردد

سوزان فری، مدیر اجرایی آلفابت، یکی از اعضای هیئت مدیره The Motley Fool است. ریچل وارن دارای موقعیت هایی در آلفابت و اپل است. The Motley Fool دارای موقعیت هایی در Alphabet، Apple و Upstart است و آن را توصیه می کند. Motley Fool خط مشی افشاگری دارد.

3 سهام فناوری با پتانسیل بیشتر از هر ارز دیجیتال در ابتدا توسط The Motley Fool منتشر شد