مشروح:

در ماه اکتبر، شبکه اجرای جرایم مالی یک رژیم نظارتی جدید برای سرویس‌های اختلاط کریپتو پیشنهاد کرد که کل کلاس ابزارهای حریم خصوصی را به عنوان تهدیدات پولشویی تلقی می‌کند و قوانین جدید ثبت سوابق را بر افراد یا نهادهای آمریکایی که از آنها استفاده می‌کنند تحمیل می‌کند. صنعت این فرصت را داشت که در این مورد بپردازد. در اینجا خلاصه پاسخ آنها آمده است.

شما در حال خواندن State of Crypto هستید، یک خبرنامه CoinDesk که به تقاطع ارزهای دیجیتال و دولت می‌پردازد. اینجا را کلیک کنید برای ثبت نام در نسخه های بعدی.

میکسرهای هدف

روایت

در ماه اکتبر، FinCEN اطلاعیه‌ای درباره قوانین پیشنهادی منتشر کرد مبنی بر اینکه ممکن است میکسرهای رمزنگاری را به‌عنوان نگرانی‌های اصلی پولشویی تعیین کند و از طریق یک دوره نظر که هفته گذشته بسته شد، بازخورد عمومی را درخواست کرد.

چرا مهم است

مخلوط‌کننده‌های رمزنگاری - ابزارهای حفظ حریم خصوصی که به کاربران اجازه می‌دهند منشأ یا منبع وجوه خود را هنگام انجام تراکنش پنهان کنند، در محافل امنیت ملی ایالات متحده بحث‌برانگیز بوده است زیرا این نگرانی وجود دارد که عوامل مخرب از آنها برای پولشویی از هک یا حمایت از سازمان‌های تروریستی استفاده می‌کنند. سازمان دیده بان تحریم های ایالات متحده، OFAC، چندین میکسر را به لیست سیاه جهانی اضافه کرده است تا این نهادها را از سیستم مالی جهانی مسدود کند. تحریم‌های آن به‌ویژه علیه تورنادو کش چالش‌های قانونی را به همراه داشته است.

شکن کردن آن

حدود 2000 نظر تا زمان نگارش این پست ارسال شد (که من دهها مورد را خواندم یا مرور کردم)، با پاسخ دهندگان نگرانی هایی را مطرح کردند که قانون پیشنهادی حقوق شخصی را نقض می کند و بیشتر از FinCEN اکوسیستم رمزنگاری را تسخیر می کند. قصد دارد و استفاده قانونی از ارزهای دیجیتال را در خارج از کشور هدایت کند.

پاسخ‌دهندگان از متمرکز بر حریم خصوصی ارائه‌دهندگان کیف پول تا لابی‌گران صنعت تا شرکت‌های تحلیلی تا غیرمتمرکز متغیر بودند. پروژه های مالی، در میان سایر موارد.

Chainalysis، یک شرکت تجزیه و تحلیل ارزهای دیجیتال، گفت که این پیشنهادات "بیش از حد گسترده" هستند که موثر باشند و "به گزارش‌های متناقض و بیش از حد در مورد تراکنش‌ها منجر می‌شوند، که اکثر آنها به فعالیت غیرقانونی مرتبط نیستند.

به عنوان مثال، نامه از صندوق آموزش DeFi گفت: برای مثال، "فعالیت اقتصادی روزمره" مانند استخرهای نقدینگی یا مبادلات ممکن است در بخشی از پیشنهاد که به کاربرانی که انواع مختلف دارایی‌های دیجیتال را مبادله می‌کنند، نشان داده شود. .

در تعدادی از نامه‌ها هشدار داده شده است که قانون FinCEN ممکن است فعالیت‌ها را به حوزه‌های قضایی دیگر منتقل کند، که می‌تواند برای تنظیم‌کننده ایالات متحده نتیجه معکوس داشته باشد.

نامه انجمن بلاک چین، به عنوان مثال، می گوید: "FinCEN باید قدردانی کند که ممکن است یک نقطه اوج وجود داشته باشد که در آن الزامات گسترده و نامناسب ضد پولشویی می تواند مشاغل دارایی دیجیتال را به سایر کشورهای کمتر تنظیم شده سوق دهد. ، جایی که هیچ الزامی برای ارسال گزارش فعالیت های مشکوک (SAR) به FinCEN وجود ندارد و بنابراین دسترسی مجری قانون ایالات متحده به اطلاعات ارزشمند را محدود می کند."

نامه منتسب به اتحادیه های اعتباری آمریکا - یک نهاد جدید تشکیل شده پس از ادغام انجمن ملی اتحادیه اعتباری و انجمن ملی اتحادیه های اعتباری بیمه شده فدرال- گفت: در حالی که اتحادیه های اعتباری در حال حاضر در معاملات رمزنگاری شرکت نمی کنند، الزامات نگهداری سوابق پیشنهادی "به طور بالقوه سنگین" خواهد بود، و این مقررات "نباید تکراری با الزامات موجود باشد."

در نامه آمده است: "FinCEN باید کاربرد الزامات گزارش‌دهی و ثبت سوابق خود را به برخی تراکنش‌ها محدود کند. همانطور که اشاره شد، FinCEN تجربه گسترده‌ای با آستانه‌های مختلف دارد."

این نامه آستانه پیشنهادی ارائه نمی‌دهد، و پیشنهاد می‌کند ایجاد یک آستانه حتی ممکن است "با توجه به ماهیت پیچیده" اختلاط کریپتو کارساز نباشد.

"شاید یک بندر امن بر اساس فراوانی تراکنش ها ممکن است مناسب باشد. این چیزی است که FinCEN باید آن را تحلیل کرده و با صنعت همکاری کند و در نهایت چنین تغییراتی را از طریق قوانین پیشنهادی بعدی دنبال کند."

نظرات کمتری از این قانون حمایت کردند. یکی، توسط شرکت تجزیه و تحلیل داده GeoComply - که خود را شرکتی توصیف می کند که از "هوش داده موقعیت مکانی برای تایید اثر انگشت دیجیتال واقعی افراد" استفاده می کند - این قانون را "اولین گام موثر" نامید، اما پیشنهاد کرد که جاهایی که می تواند قوی تر باشد.

به‌عنوان مثال، عدم تکیه بر داده‌های IP توصیه می‌شود، و توجه داشته باشید که این آدرس‌های دیجیتال می‌توانند توسط شبکه‌های خصوصی مجازی (VPN) و موارد مشابه مبهم شوند.

یک نظر دیگر، منسوب به واحد اطلاعات مالی بنگلادش، آژانس بانک مرکزی بنگلادش که وظیفه بررسی پولشویی را بر عهده دارد، به اقدام اخیر وزارت دادگستری ایالات متحده علیه بایننس و توصیه های گروه ویژه اقدام مالی در حمایت از پیشنهاد با این وجود، FIU گفت این پیشنهاد ممکن است کمی سنگین باشد. نمی‌توان با FIU بنگلادش برای اظهار نظر تماس گرفت یا تأیید کرد که واقعاً پاسخ را ارسال کرده است، اما FinCEN این نظر را به عنوان یک نهاد دولتی برچسب‌گذاری کرد.

همانطور که بیل هیوز از Consensys اشاره کرد، تعدادی نظرات نیز وجود داشت که به نظر توسط یک ربات نوشته شده بود. بسیاری از این نظرات می‌گویند که «برای بیان نگرانی‌ها» نوشته شده‌اند و می‌گویند باید در بخش‌های آن تجدیدنظر شود. این بخش‌ها با استفاده مجدد از آدرس‌های بیت‌کوین، میکسرها، قابلیت برنامه‌ریزی بیت‌کوین، استفاده از بیت‌کوین در تأمین مالی ترور و گفتن اینکه کاربران کریپتو ممکن است از پلتفرم‌های کمتر امن خارج از کشور استفاده کنند، سروکار دارند.

آنها از کمیسیون می خواهند پیامدهای ناخواسته بالقوه را ارزیابی کند، احتمالاً به این دلیل که هر کسی که ربات را برنامه ریزی کرده است متوجه نشده است که FinCEN همان کمیسیون بورس و اوراق بهادار نیست. این قبلاً اتفاق افتاده است.

از وزارت خزانه داری پرسیدم که چگونه نظرات ایجاد شده توسط GPT را ارزیابی می کند، و یک سخنگوی FinCEN گفت: "طبق قانون رویه اداری و سایر قوانین، مقررات و دستورات اجرایی قابل اجرا، FinCEN همه نظرات عمومی را بررسی می کند و به همه موارد مهم پاسخ می دهد. نظرات."

بسیاری از پاسخ‌هایی که به نظر می‌رسید توسط افراد واقعی (برخلاف ربات‌ها) نوشته شده‌اند و از ارسال‌کنندگان ناشناس یا فردی ارسال شده‌اند، به نگرانی‌هایی در مورد حفظ حریم خصوصی و حق تراکنش اشاره کرده‌اند.

و همانطور که در حال حاضر به نظر می رسد سنتی است، چند نظر تصادفی کاملاً خارج از موضوع نیز وجود دارد، از جمله تعدادی برای پشتیبانی از ریچارد قلب از Hex Infamy و یکی از چندین تلاش معلق برای قانون گذاری جامع رمزنگاری، حمایت از نوآوری و فناوری مالی برای قانون قرن بیست و یکم.

FinCEN اکنون باید نظرات را بررسی کند قبل از اینکه مقامات تصمیم بگیرند که آیا می‌خواهند برای نهایی کردن پیشنهاد حرکت کنند، آن را اصلاح کنند یا اقدام دیگری انجام دهند.

داستان هایی که ممکن است از دست داده باشید

• تصمیم‌گیری برنامه‌های Spot Ether ETF توسط SEC به تعویق افتادچه کسی برای دور دیگری از این برنامه آماده است دولت می گوید:

• قوانین پوند دیجیتال از حریم خصوصی و کنترل محافظت می کندبریتانیا نتایج عمومی را منتشر کرد مشاوره در مورد اینکه یک پوند دیجیتال - یک ارز دیجیتال بانک مرکزی بریتانیا - ممکن است چگونه باشد.

این هفته

سه شنبه

• 9:00 UTC (10:00 CEST) سازمان بانکداری اروپا جلسه استماع مربوط به جزئیات مقررات احتیاطی را در رگولاتوری Markets in Crypto Asset برگزار خواهد کرد. چارچوب.

در جای دیگر:

• نیویورک تایمز تایمز با یک داستان دردسرساز درباره مزارع کلیک منتشر شد و اینکه چگونه هوش مصنوعی اکنون ابزار دیگری برای آنهاست.

• جریان هواییJon Ostrower از TAC یک جدول زمانی برای بدنه بوئینگ 737 MAX 9 که در اواسط پرواز این ماه یک شاخه در را از دست داد.

• FortuneCastodia Caitlin Long بوده است. در دعوای قضایی با فدرال رزرو به دلیل رد پیشنهاد بانک رمزنگاری برای منشور بانک. لئو شوارتز در فورچون برخی از پرونده های اخیر را بررسی کرد.

اگر در مورد آنچه که هفته آینده باید در مورد آن صحبت کنم یا هر بازخورد دیگری که می‌خواهید به اشتراک بگذارید، افکار یا سؤالی دارید، در nik@coindesk.com به من ایمیل بزنید یا من را پیدا کنید. در توییتر @nikhileshde.

همچنین می توانید به مکالمه گروهی در تلگرام بپیوندید.

هفته آینده می بینیم!