الیزابت وارن، سناتور ایالات متحده، حامیان جدیدی را برای لایحه دارایی دیجیتال AML اضافه می کند، این برای کریپتو چه معنایی دارد؟

مشروح:

قانون مبارزه با پولشویی دارایی دیجیتال وارن درباره چیست؟

الیزابت وارن، سناتور ایالات متحده، قانون ضد پولشویی دارایی های دیجیتال را برای رفع نگرانی های مربوط به سوء استفاده ادعایی از ارزهای دیجیتال در فعالیت های غیرقانونی معرفی کرد.

طبق گفته وارن، این لایحه "گذاشته‌ها را می‌بندد و با پولشویی، حملات باج‌افزار، فرار از تحریم‌ها، قاچاق مواد مخدر، کلاهبرداری از سالمندان و سایر فعالیت‌های مالی غیرقانونی با استفاده از رمزنگاری مبارزه می‌کند."

این لایحه با هدف اعمال الزامات گزارش دهی سختگیرانه تر، از جمله گسترش مسئولیت های مشخص شده در قانون رازداری بانکی (BSA) است. این شامل اجرای الزامات «مشتری بدانید» (KYC) و ثبت گزارش‌ها در مورد تراکنش‌های مربوط به کیف‌پول‌های بدون میزبانی، از جمله اقدامات دیگر است تا اکوسیستم دارایی دیجیتال را به انطباق بیشتر و بستن حفره‌های موجود ببندد.

قانون مبارزه با پولشویی دارایی های دیجیتال از سازمان های مختلفی از جمله مؤسسه سیاست بانک، انجمن بانکداران ماساچوست، شفافیت بین المللی ایالات متحده، یکپارچگی مالی جهانی، انجمن ملی دادستان های منطقه، کلانترهای بخش عمده آمریکا، کلانترهای ماساچوست حمایت شده است. انجمن، AARP، مرکز ملی حقوق مصرف کننده، و لیگ ملی مصرف کنندگان.

به روز رسانی چیست؟

در 11 دسامبر 2023، سناتور وارن اعلام کرد که 5 سناتور جدید به عنوان حامیان مالی مشترک به این لایحه ملحق شدند، از جمله 3 عضو کمیته بانکی. سناتورهای جدید عبارتند از: سناتورها رافائل وارنوک (دموکرات)، لافونزا باتلر (دکتر کالیفرنیا)، کریس ون هولن (دکتر)، اعضای کمیته امور بانکی، مسکن و امور شهری سنا، و سناتورهای جان. Hickenlooper (D-Colo.) و Ben Ray Luján (D-N.M.).

آنها به حامیان فعلی این لایحه می‌پیوندند، مانند سناتورها راجر مارشال (راجر مارشال)، جو مانچین (D-W.Va.)، لیندسی گراهام (R-S.C.)، گری پیترز (D-Mich.) ، رئیس کمیته امنیت داخلی و امور دولتی سنا و جان فترمن (D-Pa.).

سناتورها درباره لایحه کریپتو چه می گویند؟

سناتور وارن تاکید کرد که وزارت خزانه‌داری به مقررات جدیدی برای "سرکوب" نقش کریپتو در تامین مالی "گروه‌های تروریستی، کشورهای سرکش، اربابان مواد مخدر، باج‌افزارها و کلاهبرداران" و سایر فعالیت‌های غیرقانونی نیاز دارد و گفت:

سناتور لوژان گفت:

این برای کریپتو به چه معناست؟

سناتور وارن به طور قابل توجهی در مورد مخالفت خود با دارایی های دیجیتال، خواستار سرکوب ارزهای دیجیتال و برجسته کردن نقش آنها در تامین مالی غیرقانونی برنامه موشکی کره شمالی بوده است. او همچنین اخیراً نگرانی هایی را در مورد استفاده از ارزهای رمزنگاری شده برای تأمین مالی حمله تروریستی حماس در 7 اکتبر علیه اسرائیل مطرح کرد. در جلسه استماع سنا هفته گذشته، سناتور وارن از مدیرعامل جی پی مورگان، جیمی دیمون، که گفته بود دولت است، "آن را تعطیل خواهد کرد" سوال کرد.

اگر این لایحه تصویب می‌شد:

• توسعه مسئولیت‌های قانون رازداری بانکی (BSA)، از جمله الزامات شناخت مشتری (KYC)

• برطرف کردن یک شکاف بزرگ در رابطه با کیف‌پول‌های دیجیتال «بدون میزبانی»

• FinCEN مستقیم برای راهنمایی مؤسسات مالی

• تقویت اجرای قوانین مطابقت با BSA توسط وزارت خزانه داری

• توسعه قوانین BSA در مورد گزارش حساب های بانکی خارجی به منظور شامل دارایی های دیجیتال

• کاهش خطرات مالی غیرقانونی دستگاه های خودپرداز دارایی دیجیتال