ستون: کلاهبرداری رمزارز در پشتیبانی زندگی است. چرا برخی از قانونگذاران سعی می کنند آن را احیا کنند؟

مشروح:

برای کریپتو، نوامبر بی‌رحمانه‌ترین ماه بوده است.

کارها با انفجاری در 2 نوامبر آغاز شد، زمانی که هنرمند کلاهبردار سام بنکمن-فرید به دلیل هفت فقره کلاهبرداری و توطئه مرتبط با مدیریت او در صرافی ارز دیجیتال FTX که زمانی رو به رشد بود، مجرم شناخته شد.

بعد از آن اوضاع بهتر نشد. در 20 نوامبر، کمیسیون بورس و اوراق بهادار، پلتفرم معاملاتی کریپتو کراکن را متهم به تخلفات قانونی کرد.

(به بیان ساده، کریپتو کلاسی از ابزارهای مالی است که ارزش‌های آن به‌طور خودسرانه توسط مروجین خود تعیین می‌شود. آنها درآمدهایی مانند سهام یا اوراق قرضه را از بین نمی‌برند؛ آنها مصارف صنعتی یا تجاری مانند طلا ندارند. یا سایر فلزات گرانبها؛ آنها را نمی توان به راحتی برای خرید کالا یا خدمات استفاده کرد، که ممکن است به ایجاد ارزش های واقعی کمک کند.)

پیروان رمزارز آشکارا می ترسند که این مسیری است که تنظیم کننده های ایالات متحده در حال حرکت هستند. در اوایل این ماه، کریستین اسمیت، یکی از لابی‌گران ارزهای دیجیتال، اظهار داشت که تلاش‌های تنظیم‌کننده‌ها برای تعریف شرکت‌های تجارت رمزنگاری به‌عنوان «کارگزار» برای مقاصد مالیاتی «مطمئناً منجر به فروپاشی تقریباً کل صنعت کریپتو در ایالات متحده خواهد شد. p>

این یک اشکال است؟ نه از دید مولی وایت، یکی از موثرترین (و خواندنی) منتقدان عمومی کریپتو. پاسخ او به کامنت اسمیت این بود: "من را با یک وقت خوب تهدید نکن."

با وجود شواهد فزاینده مبنی بر اینکه تجارت ارزهای دیجیتال در قلب خود یک کلاهبرداری است، مدافعان قدرتمندی در واشنگتن دارد. نه عضو مجلس نمایندگان - سه دموکرات و شش جمهوری‌خواه به رهبری پاتریک مک‌هنری (R-N.C)، رئیس کمیته خدمات مالی - در نامه‌ای در 10 نوامبر به خزانه‌داری اعلام کردند که مقررات پیشنهادی آن «ممانعت از نوآوری و آسیب خواهد بود». اکوسیستم دارایی دیجیتال."

در تعظیم خدمتکارانه به نفع شخصی صنعت کریپتو، آنها اظهار داشتند که مقررات مالیاتی پیشنهادی "از ادامه حیات بخش بزرگی از اکوسیستم دارایی دیجیتال در ایالات متحده جلوگیری می کند."

چه چیزی باعث جذابیت آنها شد؟ به احتمال زیاد، پول. شرکت‌های کریپتو وجوه لابی را به واشنگتن و کمپین‌های کمک‌های مالی به سیاستمداران را گویی از طریق شلنگ آتش نشانی می‌رسانند. از سال 2020 تا اواسط نوامبر سال جاری، صنعت بیش از 53 میلیون دلار برای لابی گری در پایتخت هزینه کرده است.

از سال 2022، چندین نفر از 9 امضاکننده نامه 10 نوامبر در میان دریافت کنندگان برتر کمک های مالی کمپین صنعتی بودند: مک هنری، دریافت کننده 110170 دلار کمک های شغلی تا آن زمان، در بین تمام نمایندگان و سناتورها در رتبه پنجم قرار گرفت. کمک های مالی صنعت کریپتو.

رو خانا، نماینده دموکرات از کالیفرنیا و سناتورهای دموکرات چارلز شومر از نیویورک (رهبر اکثریت سنا)، ران وایدن از اورگان و کرستن گیلیبراند از نیویورک، همگی مک هنری را تحسین کردند. همه شناخته شده اند که طرفدار نوعی جداسازی رمزنگاری از مقررات سنتی اوراق بهادار هستند.

ماهیت پیشنهاد این صنعت برای قانونگذاران این است که اجازه دادن به شرکت‌های آن برای فعالیت با حداقل نظارت دولتی، نوآوری مالی را تشویق می‌کند تا در این سواحل به جای خارج از کشور انجام شود.

فرض اصلی این است که "نوآوری" همانطور که صنعت آن را تعریف می کند به نفع عمومی است. هیئتی از مدیران و لابی‌گران رمزارز روز سه‌شنبه در کاپیتول هیل پراکنده خواهند شد تا این موضوع را برای هر قانون‌گذاری که مایل به ملاقات با آنها هستند مطرح کنند.

این انجمن به قانون‌گذاران اطمینان داد که علی‌رغم شواهد فراوان مبنی بر جرم‌انگاری در صنعت، "معاملات مربوط به آدرس دارایی‌های دیجیتال غیرقانونی بخش بسیار کمی از حجم کل تراکنش‌ها را نشان می‌دهند." نکته مثبت این است که "ما اکنون این توانایی را داریم که بدون واسطه یا دروازه بان، ارزش را به صورت آنی و فراگیر در سراسر جهان منتقل کنیم."

این انجمن ادعا می‌کند که فناوری آن "عمدتاً بازیگران خوبی را جذب کرده است که به دنبال ساخت برنامه‌های کاربردی برای استفاده اصلی هستند."

چند نکته مرتبط در مورد این ادعاها: اولاً، "واسطه‌ها و دروازه‌بانان" مروج‌های رمزنگاری می‌گویند که می‌توانند غالباً خزانه‌داری دولتی و تنظیم‌کننده‌های مالی مسئول حفاظت از ذخایر سرمایه ملی خود یا حمایت از سرمایه‌گذاران داخلی هستند. در واقع، انجمن بلاک چین به توانایی کریپتو برای طفره رفتن از قانون پایبند است.

دوم، حقیقت این است که علیرغم سال‌ها تلاش برای اثبات سودمندی رمزارز و فناوری زیربنایی آن، بلاک چین، "ارزش پیشنهادی" همچنان مبهم باقی مانده است. در نامه انجمن به مجموعه‌ای از مطالعات موردی در برنامه‌های کاربردی مفید ارائه شده توسط بنیاد توسعه استلار، مروج شبکه‌های بلاک چین اشاره می‌شود.

با این حال، یک نگاه دقیق نشان می‌دهد که این مطالعات موردی به سرمایه‌گذاری‌های ناقصی که در مقیاس‌های محدود عمل می‌کنند مربوط می‌شود. یکی از آنها که "Decaf" نامیده می شود، ادعا می کند که به "ونزوئلایی ها، آرژانتینی ها، کلمبیایی ها و نیجریه ای ها کمک می کند تا فیات [یعنی ارز رسمی دولتی] خود را به ارز دیجیتال تبدیل کنند تا از کاهش ارزش پول جلوگیری کنند و از پول خود در برابر تهدیدات فیزیکی محافظت کنند."

اما یکی از مشکلات حل نشده کریپتو، نوسانات آن است. طبق گزارش کوین بیس، در ماه گذشته، قیمت بیت کوین، پرطرفدارترین ارز رمزنگاری شده، از 9 نوامبر تا 14 نوامبر 8.5 درصد سقوط کرد که طی شش روز پس از 15 نوامبر، 4.5 درصد کاهش داشت. و 4.4 درصد نسبت به 24 نوامبر تا نوامبر. 27 آخر هفته.

این حملات ناگهانی خرس‌ها با جهش‌های قیمت همراه بود، اما هیچ دارنده یا معامله‌گری بیت‌کوین نمی‌توانست از راه دور مطمئن باشد که می‌داند دارایی‌هایشان در هر لحظه چقدر ارزش دارد - یا چقدر کالا یا خدمات می‌توانند بخرند.< /p>

سیستم های ارز فیات به سختی کامل هستند، به خصوص در کشورهایی که در معرض تورم بالا یا بحران های مالی هستند (مانند ونزوئلا، آرژانتین، کلمبیا و نیجریه). اما هنوز هیچ کس ادعا نکرده است که رمزارز به طور مداوم، قابل اعتماد یا از نظر قانونی برتر است.

آنچه باقی می‌ماند مواردی است که در آن رمزارز به‌طور واضح پایین‌تر است. فضیلت‌های فرضی آن تقریباً همیشه تمایل دارند با بررسی دقیق‌تر خود را به‌عنوان اشکالاتی نشان دهند.

واسطه یا دروازه بان ندارید؟ چه کسی به جز قانون شکنان می خواهد که معاملات آنها توسط اشخاص ثالث کاملاً ناشناخته بماند؟ و بدون دروازه بانان، چه کسی قدرت تضمین یا محافظت از ارزش گذاری ارزهای دیجیتال را دارد؟ گفته می‌شود که تراکنش‌های رمزنگاری برگشت‌ناپذیر هستند، اما این مسئولیت برای دارندگانی است که کلاهبرداری یا سرقت شده‌اند و به آنها گفته می‌شود که کسی برای رجوع به آنها وجود ندارد.

پرونده‌های اخیری که توسط تنظیم‌کننده‌های ایالات متحده ارائه شده است به سودمندی کریپتو عمدتاً برای فرار از قانون اشاره دارد. SEC، در شکایتی که علیه کراکن در دادگاه فدرال سانفرانسیسکو ارائه کرد، گفت که این پلتفرم میلیاردها دلار کارمزد و درآمد معاملاتی را از مشتریان دریافت کرده است "بدون رعایت یا حتی به رسمیت شناختن الزامات قوانین اوراق بهادار ایالات متحده که طراحی شده اند. برای محافظت از سرمایه گذاران."

SEC کراکن را متهم می‌کند که وجوه مشتری را با پول خود ترکیب کرده و از ده‌ها میلیون وجوه مشتری برای اهداف خود استفاده می‌کند. خطر این است که وقتی مشتریان به دنبال برداشت پول خود هستند، ممکن است در تعهدات Kraken گره بخورد یا "به طور کامل از بین برود." SEC می گوید، شرکت های سرمایه گذاری که به طور قانونی ثبت شده اند، مجاز به ترکیب وجوه مشتریان از این طریق نیستند. کراکن از طریق ایمیل به من گفت که فکر می کند عملیات خود خارج از اختیارات نظارتی SEC است و قصد دارد "به شدت از موقعیت خود دفاع کند."

در مورد Binance، مقامات ایالات متحده گفتند که به قول Atty، این شرکت "وظاهر به پیروی از قوانین ایالات متحده" کرده است. ژنرال مریک گارلند، در حالی که به عمد آن قوانین را زیر پا می گذارد. این انتقال مالی غیرقانونی بین آمریکایی ها و کشورهای تحریم شده مانند روسیه و ایران را تسهیل کرد.

جانت یلن، وزیر خزانه داری، گفت که تراکنش های مالی که این شرکت تسهیل می کند، از "فعالیت هایی از سوء استفاده جنسی از کودکان، مواد مخدر غیرقانونی و تروریسم" حمایت می کند. یلن گفت، نهادهایی که از طریق معاملات آن خدمت می‌کردند شامل «گروه‌های تروریستی مانند گردان‌های القسام حماس، جهاد اسلامی فلسطین، القاعده و داعش» بودند.

این رفتار به Binance اجازه داد تا به بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان تبدیل شود. اما همیشه مشخص بود که در حاشیه قانون عمل می کند. خود ژائو در یک سری اقامتگاه بین المللی، ظاهرا اخیراً در دبی، زندگی می کرد. تعیین دفتر مرکزی خود شرکت سخت بوده است. بایننس با تبدیل شدن به بزرگترین پلتفرم ارزهای دیجیتال، در نهایت چیزی را جذب کرد که یلن آن را "بزرگترین اقدام اجرایی در تاریخ خزانه داری" می نامید.

با وجود همه آن‌هایی که مروج‌های رمزارز دوست دارند ادعا کنند که توکن‌ها و شبکه‌های آنها جایگزین‌های بدیع برای سیستم‌های مالی سنتی هستند - جایگزینی اعتماد به مقررات دولتی با نوعی سیستم شفاف اعتماد به نفس - این موارد روشن می‌سازد که نمی‌توان به آنها اعتماد کرد. برای خدمت به منافع کاربران قانونی خود بدون نوعی نظارت دولت.

هیچ‌کدام از تخلفاتی که به مروج‌های ارزهای دیجیتال مانند بانکمن-فرید، ژائو و باند کراکن متهم می‌شود، در بازاری با معیارهای ارزش ثابت مانند سهام، اوراق قرضه و فلزات امکان‌پذیر نبود - ادعاهای آنها همیشه می‌توان با معیارها سنجید. ، و هر گونه اختلاف به زودی آشکار می شود. این بدان معنا نیست که بازارهای تثبیت شده از کلاهبرداری مصون هستند، فقط بازارهای بدون معیار خود را به برخی از فعالیت‌های ادعایی وام می‌دهند.

این موضوع هنوز این سوال را باز می‌گذارد که چه مقرراتی در مورد ارزهای دیجیتال مورد نیاز است. این صنعت معتقد است که منحصر به فرد بودن آن مستلزم نوع جدیدی از نظارت است که به نظارت کمتری نسبت به هر طبقه دارایی دیگری خلاصه می شود.

موارد اخیر این ادعا را دروغ می دانند. ثابت شده است که قوانین و قوانین موجود برای نظارت بر بازار ارزهای دیجیتال کاملاً کافی هستند. Bankman-Fried به اتهام کلاهبرداری در باغ و توطئه، ژائو و بایننس به دلیل قوانین ضد پولشویی بلافاصله محکوم شدند. از کراکن به دلیل نقض مقررات اوراق بهادار که به هر شکلی از دهه 1930 وجود داشته است، شکایت شده است.

شاید یلن در کنفرانس مطبوعاتی پس از تسویه حساب بایننس این را به بهترین نحو بیان کرد: «اگر صرافی‌های ارز مجازی و شرکت‌های فناوری مالی می‌خواهند به مزایای فوق‌العاده بخشی از سیستم مالی ایالات متحده و خدمت به مشتریان ایالات متحده پی ببرند، باید از طریق این شرکت بازی کنند. قوانین." هیچ قانون جدیدی لازم نیست، زیرا به استناد جامعه: وقتی صحبت از جرایم مالی به میان می‌آید، مانند همه چیز، "هیچ چیز جدیدی زیر آفتاب نیست."

از مایکل هیلتزیکنظرات اقتصاد و موارد دیگر از یک برنده جایزه پولیتزر دریافت کنید.من را ثبت نام کنید.

این داستان در اصل در لس آنجلس تایمز ظاهر شد.