Factbox- نکات برجسته از اتهامات ایالات متحده علیه صرافی ارز دیجیتال Binance

مشروح:

(رویترز) - دادستان ها روز سه شنبه گفتند، چانگ پنگ ژائو، رئیس بایننس استعفا داد و به نقض قوانین جنایتکارانه ضد پولشویی ایالات متحده به عنوان بخشی از تسویه حساب 4.3 میلیارد دلاری برای حل و فصل تحقیقات طولانی مدت در مورد بزرگترین صرافی رمزنگاری جهان، اعتراف کرد.

وزارت دادگستری ایالات متحده گفت که این توافق، اتهامات جنایی مبنی بر انجام یک تجارت فرستنده پول بدون مجوز، توطئه و نقض مقررات تحریمی بایننس را حل خواهد کرد.

برخی از اتهامات، که هم جنایی و هم مدنی هستند، مربوط به اعمالی است که رویترز برای اولین بار در یک سری مقالات در سال 2022 گزارش کرد.

در اینجا اتهامات کلیدی علیه بایننس، بنیانگذار آن ژائو و سایر مدیران آمده است.

کسب و کار خدمات پولی بدون مجوز

ایالات متحده گفت که بایننس، ژائو و سایر مدیران "آگاهانه و عمدا" توطئه کردند تا به عنوان یک تجارت خدمات پولی بدون مجوز (MSB) از اوت 2017 تا اکتبر 2022 فعالیت کنند.

ایالات متحده گفت که صرافی نتوانست در شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده (FinCEN) به عنوان یک MSB ثبت شود تا حدی برای جلوگیری از کشف اینکه رگولاتورهای ایالات متحده تجارت رمزنگاری را برای مشتریان خود بدون بررسی مناسب کاربران خود تسهیل می کند.

این اقدام به گونه‌ای طراحی شده است که بایننس بتواند "سهم بازار و سود را در سریع‌ترین زمان ممکن به دست آورد"، و این صرافی "تعداد قابل توجهی از کاربران آمریکایی" را به وب‌سایت اصلی خود جذب کرد.

Binance تصمیم گرفت از قوانین ایالات متحده پیروی نکند زیرا "تصمیم گرفت که انجام این کار توانایی خود را برای جذب و حفظ کاربران ایالات متحده محدود می کند."

چک های پولشویی

ایالات متحده گفت که بایننس بدون اجرای چک‌های به اصطلاح «مشتری خود را بشناسید»، «میلیاردها دلار» تراکنش‌های رمزنگاری را برای مشتریان خود، از جمله در ایالات متحده، تسهیل کرده است.

ایالات متحده گفت که پرسنل انطباق بایننس، از جمله افسر انطباق آن، تشخیص داده اند که کنترل های ضد پولشویی صرافی "ناکافی است و مجرمان را به این پلتفرم جذب می کند."

بایننس تراکنش‌های پردازش شده توسط اپراتورهای «خدمات اختلاط غیرقانونی» که برای مخفی کردن منشأ وجوه رمزنگاری استفاده می‌شوند، و «درآمدهای حاصل از معاملات بازار تاریک‌نت، هک‌ها، باج‌افزارها و کلاهبرداری‌ها را شستشو می‌دهند».

نقض تحریم ها

ایالات متحده گفت که بایننس دارای "پایگاه مشتری قابل توجهی" از برخی حوزه های قضایی تحریم شده است و آگاه است که ایران نماینده "اکثریت این مشتریان" است.

ایالات متحده گفت که بایننس می‌دانست که به تراکنش‌های بین کاربران ایالات متحده و افرادی که تحت تحریم‌های ایالات متحده هستند، اجازه می‌دهد، "در تخطی از قوانین ایالات متحده".

بایننس از حدود ژانویه 2018 تا مه 2022، 1.1 میلیون تراکنش رمزنگاری به ارزش حداقل 898.6 میلیون دلار را بین مشتریان ایالات متحده و کسانی که در ایران زندگی می کردند پردازش کرد.

در حدود سال 2019، بایننس به ارائه خدمات به «هزاران کاربر» که از کشورهای تحریم‌شده شناسایی شده‌اند، ادامه داد، از جمله بیش از 12500 کاربر که شماره تلفن‌های ایرانی را ارائه کردند.

تامین مالی "تروریسم"

مقامات گفتند که بایننس تراکنش های مشکوک مرتبط با گروه شبه نظامی فلسطینی حماس را گزارش نکرد.

کیف‌پول‌های رمزنگاری در بایننس با کیف پول‌های بیت‌کوین مرتبط با گروه‌هایی که توسط ایالات متحده و سایر کشورها به عنوان سازمان‌های تروریستی ممنوع شده‌اند، از جمله دولت اسلامی، شاخه مسلح حماس، القاعده، و جهاد اسلامی فلسطین (PIJ) در تعامل هستند. ، ایالات متحده گفت.

(گزارش توسط الیزابت هاوکرافت و تام ویلسون در لندن؛ ویرایش توسط لیزا شوماکر)