چگونه یک کلاهبرداری رمزنگاری را تشخیص دهیم

مشروح:

از آنجایی که ارزهای رمزنگاری شده راه خود را برای ورود به جریان اصلی می‌جنگند، حجم کلاهبرداری‌ها و کلاهبرداری‌های مرتبط با سیستم پرداخت غیرقانونی افزایش یافته است. بر اساس آخرین داده های موجود از FTC، بیش از 46000 نفر در ایالات متحده گزارش دادند که بین ژانویه 2021 تا ژوئن 2022 یک میلیارد دلار انباشته به دلیل کلاهبرداری های رمزنگاری از دست داده اند. در سال 2021، ضرر کلاهبرداری های رمزنگاری 60 برابر بیشتر از سال 2018 بود. .

«ارز رمزنگاری می‌تواند راهی سریع، راحت و ارزان برای پرداخت محصولات یا خدمات، انتقال دارایی‌ها یا انجام سایر انواع تراکنش‌های آنلاین باشد. همچنین این پتانسیل را دارد که به عنوان یک سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلندمدت معنادار مورد استفاده قرار گیرد.

"اما این مهم است که بدانیم ارزهای مجازی سابقه معتبری از اعتبار یا اعتماد ندارند و توسط هیچ بانک مرکزی در سراسر جهان تنظیم یا حمایت نمی شوند. بنابراین، هنگام استفاده از ارز دیجیتال بر ایمنی تأکید کنید و مراقب باشید که از خود در برابر کلاهبرداری های رمزنگاری محافظت کنید.» در پست وبلاگ ادامه می دهد.

پس این کلاهبرداری های رمزنگاری چیست؟ خب، رایج‌ترین آن‌ها همان کلاهبرداری‌های قدیمی سرمایه‌گذاری هستند، که در آن یک کلاهبردار وعده بازگشت کم خطر و با پاداش بالا در یک فرصت سرمایه‌گذاری ساختگی را می‌دهد. تفاوت این است که کلاهبرداران به جای جمع آوری ارزهای سخت مانند دلار، ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین را هدف قرار می دهند.

کلاهبرداران برای جلب اعتماد قربانی خود به اهدافی دست می‌زنند که خود را به عنوان سرمایه‌گذاران موفق، عاشقانه‌های بالقوه یا حتی دوستان شناخته‌شده معرفی می‌کنند، قبل از اینکه نشان خود را به سپردن کنترل دارایی‌های رمزنگاری کنند. ملانی مک گاورن، مدیر روابط عمومی انجمن بین‌المللی دفاتر تجاری بهتر، به آسوشیتدپرس می‌گوید که مصرف‌کنندگان باید "مراقب آن تاییدیه‌ها باشند."

مک گاورن می‌گوید: «دوستان خود را بشناسید». «اگر پیامی دریافت کردید که از حساب شخصی، به‌ویژه شخصی که مدتی است از او چیزی نشنیده‌اید، مبهم به نظر می‌رسد، در پلتفرم دیگری با او تماس بگیرید. زیرا ممکن است کسی آنها را جعل کند."

کلاهبرداران همچنین ممکن است وانمود کنند که یک تجارت قانونی هستند و به کاربران محصول یا خدماتی را ارائه می دهند، اغلب در ازای پرداخت به صورت رمزنگاری. متأسفانه، در غرب وحشی ارزهای دیجیتال، مصرف‌کنندگان و قانون‌گذاران برای تشخیص کلاهبرداری عمدی از یک کسب‌وکار با نیت خوب تلاش می‌کنند.

برای مثال، داده‌های FTC در مورد کلاهبرداری ارزهای دیجیتال در بالا، شامل نزدیک به 9 میلیارد دلار وجوه مشتری نمی‌شود که محققان می‌گویند پیش از فروپاشی لرزه‌ای صرافی ارزنده ارز دیجیتال از کتاب‌های FTX گم شده است.

سام بنکمن-فرید، بنیانگذار صرافی ورشکسته رمزارز، در حال حاضر به دلیل کلاهبرداری تحت محاکمه قرار دارد و نتیجه می تواند تعیین کند که آیا آنچه زمانی بزرگ ترین تجارت رمزنگاری قانونی جهان به نظر می رسید، خود یک کلاهبردار است یا خیر. این کارآزمایی حتی ممکن است تعیین کند که آیا برخی از روش‌های رایج در بین صنایع کریپتو به طور ضمنی تقلبی هستند یا خیر.

برخی از تنظیم‌کننده‌ها تدابیری را برای به حداقل رساندن تداخل بین تجارت قانونی و کلاهبرداری عمدی معرفی کرده‌اند. در این ماه، اداره رفتار مالی بریتانیا، شرکت‌های ارزهای دیجیتال را از ارائه پاداش‌های «ارجاع به دوست» و استفاده از سایر مشوق‌های مالی، مانند هدایای «پرنده زودرس»، که کاربران را تشویق می‌کند تا قبل از وقت گذاشتن برای بررسی خطرات، سریع ثبت‌نام کنند، ممنوع کرد.

"این به مردم بستگی دارد که تصمیم بگیرند رمزارز بخرند یا نه. شلدون میلز، مدیر اجرایی بخش مصرف کنندگان و رقابت سازمان رفتار مالی، می گوید: اما تحقیقات نشان می دهد که بسیاری از تصمیم گیری عجولانه پشیمان هستند. "قوانین ما به مردم زمان و هشدارهای خطر درست را برای انتخاب آگاهانه می دهد."

اما، حتی با توجه به تمام زمان و منابع لازم برای ارزیابی تقلبی بودن یا نبودن یک فرصت رمزنگاری، همچنان مصرف کنندگان ممکن است اشتباه کنند و فریب بخورند. در نهایت، بهترین توصیه برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری رمزنگاری، مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، این است که هرگز بیش از آنچه می‌خواهید از دست بدهید، ندهید.

ایمون بارتeamon.barrett@fortune.com

این داستان در ابتدا در Fortune.com نمایش داده شد