قوانین سختگیرانه راستی‌آزمایی در ایالات متحده مانع از استفاده تروریست‌های بین‌المللی از رمزنگاری نمی‌شود

مشروح:

گزارش‌های اخیر درباره دسترسی گروه‌های تروریستی فلسطینی به دارایی‌های رمزنگاری شده به چالشی ادامه می‌دهد: سازمان‌های تروریستی همچنان از پیوندهای ضعیف در سراسر سیستم مالی برای جمع‌آوری، مخفی کردن و پراکنده کردن وجوه سوء استفاده می‌کنند. شکاف های زیادی وجود دارد، هم در مورد بازیگران مالی سنتی و هم در برخی از پلتفرم های رمزنگاری که به طور موثر الزامات قانونی واضحی را که باید اعضای شبکه های تروریستی را از خدمات آنها دور نگه دارد، اجرا نمی کنند.

توجه به این نکته مهم است که شرکت‌های رمزنگاری در ایالات متحده تحت نظارت هستند—و از سال 2013 تحت نظارت هستند. صرافی‌ها و سایر واسطه‌های مالی تحت مقررات قانون رازداری بانکی، کسب‌وکارهای خدمات پولی هستند و از قبل ملزم به ثبت نام در FinCEN و گزارش هر گونه مواردی هستند. فعالیت مشکوک – بالقوه مجرمانه صرافی های ایالات متحده بررسی های AML/KYC را انجام می دهند و همه مشتریان بالقوه را از نظر تحریم بررسی می کنند. ایالات متحده را امن تر می کند. در این مورد، کشورهای دیگر چیزی برای یادگیری از ایالات متحده دارند

پیشنهاد اخیر بیش از 100 قانونگذار، از جمله سناتور الیزابت وارن (D-Mass.) و راجر مارشال (R-Kans.) هیچ کمکی به حل مشکل محل وقوع جرایم مرتبط با رمزنگاری بیشتر - خارج از کشور، نمی کند. و توسط بازیگران غیرقانونی. آن‌ها قوانین KYC را پیشنهاد می‌کنند که نشان می‌دهد تولیدکنندگان دستگاه‌های کپی باید هر کسی را که از دستگاه کپی آنها استفاده می‌کند تأیید کنند. متأسفانه نویسندگان نمی دانند که فناوری بلاک چین در واقع تراکنش ها را عمومی می کند، و به محققین یک دنباله کاغذ دیجیتال برای شناسایی عوامل تروریستی و مشارکت کنندگان مالی آنها ارائه می دهد. راه حل هایی وجود دارد.

در سال 2016، من شروع به تحقیق در مورد کمپین های تأمین مالی تروریستی کردم. در واقع، اولین کمپینی که من دنبال کردم توسط یک شبکه مبارز فلسطینی با هدف جمع‌آوری بودجه برای خرید موشک و سایر سلاح‌ها سازماندهی شد. این کمپین برای چند هفته فعال بود و تنها کمی بیش از 500 دلار در بیت کوین به دست آورد. در سال‌های بعد، گروه‌های تروریستی مختلف، از جمله حماس، در مورد رمزارزها بیشتر آشنا و پیچیده‌تر شده‌اند. اما اصلاً مشخص نیست که تأمین مالی عمومی قابل اعتمادترین راه برای جمع آوری سرمایه بوده است.

Crowdfunding برای کسانی که جرأت ارسال پول به یک گروه تروریستی را دارند خطرناک است. در واقع، اوایل سال جاری، شاخه نظامی حماس اعلام کرد که کمپین بیت کوین خود را به حالت تعلیق در می آورد، زیرا شبکه تامین مالی دچار اختلالات زیادی شده است. به نظر می‌رسد که درخواست عمومی رمزارز، نیروهای امنیتی را قادر می‌سازد تا به راحتی کمک‌های مالی را ردیابی کنند و به دنبال حامیان حماس و دستگاه‌های مالی آن بروند. در سال 2020، وزارت دادگستری گزارش داد که چگونه مجریان قانون ایالات متحده عملیات مخفیانه ای را برای براندازی یک کمپین رمزنگاری حماس، تصرف وب سایت های آن و هدایت کمک های مالی به کیف پول های تحت کنترل ایالات متحده انجام دادند.

با توجه به این واقعیت، چگونه ممکن است حماس و گروه های تروریستی فلسطینی وابسته به ده ها میلیون ارز رمزنگاری شده به دست آورده باشند؟

بیشتر گزارش‌های اخیر در مورد تأمین مالی رمزارز حماس به اطلاعات اسناد توقیف شده توسط اسرائیل متکی است - سوابق قانونی حساب‌های مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه که مسدود یا توقیف شده‌اند. چیزی که ممکن است به خوبی درک نشود این است که وقتی مجری قانون دارایی های تروریست ها را توقیف می کند، بدون توجه به منبع، همه حساب های مورد نظر را پنهان می کند. بعید به نظر می‌رسد که میلیون‌ها دلار وجوه رمزنگاری شده در این حساب‌ها از کمک‌های مستقیم مردمی حاصل شده باشد. آنچه محتمل تر است این است که این وجوه نشان دهنده دارایی های ترکیبی از فعالیت های مالی تروریستی و منابعی است که به رمزارز تبدیل شده اند. این کیف پول‌های دیجیتال می‌تواند شامل مشاغل محلی خدمات پولی نیز باشد که به حماس و همچنین مشتریان خوش‌خیم خدمت می‌کنند. (این گونه کسب و کارها همچنان تسهیل کننده های تروریستی تلقی می شوند و ممکن است حساب های آنها توقیف شود، حتی اگر دارای وجوه مرتبط با مشتریان غیر تروریستی باشد.)

آنچه در بسیاری از گفتگوها در مورد استفاده حماس از رمزارز وجود ندارد، دامنه عملیات تأمین مالی آنها است. جریان‌های مالی دقیق حماس مبهم است و تأیید آن دشوار است، اما این گروه به کمک‌های مالی ایران، احتمالاً ده‌ها میلیون دلار سالانه، به‌ویژه کمک‌های خارجی از کشورهای حاشیه خلیج فارس متکی است. وجوه همچنین از مالیات و تعرفه‌ها، قاچاق پول نقد، و کسب‌وکارهای مختلف صرافی و شرکت‌های پیشرو سرچشمه می‌گیرد. مقامات مالی ضد تروریسم با هدف قرار دادن نهادهای تسهیل کننده به این ترکیب بودجه حمله می کنند. به عنوان مثال، سال گذشته وزارت خزانه داری ایالات متحده مقامات مالی حماس را که اداره سرمایه گذاری حماس را اداره می کنند، تحریم کرد، که مجموعه ای از شرکت های جهانی - از جمله شرکت های ساختمانی، املاک و مستغلات و معدن را مدیریت می کند - با دارایی های بیش از 500 میلیون دلار از عملیات در سودان، ترکیه، عربستان سعودی، الجزایر و امارات متحده عربی. بسته تعیین دارایی‌های افراد کلیدی را هدف قرار می‌دهد که حماس را قادر می‌سازد درآمد کسب کند و پول جابه‌جا کند.

اگرچه نقش رمزارز برای حماس به احتمال زیاد بخش کوچکی از بودجه حماس است، خزانه داری باید استراتژی مشابه و متمرکز بر لیزر را برای مقابله با دسترسی حماس به حساب های رمزنگاری شده اتخاذ کند. ایالات متحده باید هر کسب و کار یا نهادی را که به شبکه حماس برای خرید، دریافت و ارسال رمزارز ادامه می دهد، هدف قرار دهد. جامعه بین‌المللی استانداردهایی را برای نحوه عملکرد قانونی کسب‌وکارهای مبادلات رمزنگاری به منظور جلوگیری از پولشویی و استفاده تروریستی تعیین کرده است. برخی از کسب‌وکارهای مستقر در کشورها یا مناطقی که این استانداردها را اجرا نمی‌کنند، راه‌هایی را برای حماس برای فرار از تحریم‌ها و به دست آوردن رمزارز ارائه می‌دهند. خزانه‌داری باید اعمال تحریم‌ها را برای این تجارت‌های مبادلات رمزنگاری غیرمنطبق در نظر بگیرد و دولت ایالات متحده باید گام‌های ملموسی بردارد تا اطمینان حاصل شود که کسب‌وکارهای مبادلات رمزنگاری در خشکی، جایی که ایالات متحده از دسترسی نظارتی بهتری برخوردار است، به شکوفایی ادامه می‌دهند.

ایالات متحده برای دنبال کردن ذخایر ارزهای دیجیتال حماس به قانون جدید یا ابزارهای اجرایی نیاز ندارد. حوزه تامین مالی تروریسم همیشه یک بازی موش و گربه است. کسانی که به دنبال متوقف کردن حماس هستند باید مانند دشمن زیرک و خلاق باشند و از ابزارهایی که از قبل در اختیار داریم برای شناسایی و مختل کردن شبکه مالی آن استفاده کنند.

یایا جی. فانوسی، تحلیلگر سابق سیا، مدیر سیاست مبارزه با پولشویی و ریسک سایبری در شورای کریپتو برای نوآوری است. نظرات بیان شده در نظرات Fortune.com صرفاً نظرات نویسندگان آنها است و لزوماً منعکس کننده نظرات و اعتقادات Fortune

این داستان در ابتدا در Fortune.com نمایش داده شد