لایحه سناتور وارن نشان می دهد که رمزارز به سمت درگیری با منافع امنیت ملی پیش می رود

مشروح:

لایحه مبارزه با پولشویی که توسط سناتورهای الیزابت وارن (D-Mass.) و راجر مارشال (R-KS) حمایت می شود، به نظر می رسد خلأهای موجود در خطر استفاده از ارزهای دیجیتال برای فعالیت غیرقانونی را ببندد که حتی دولت بایدن نیز با آن موافق است. کم اهمیت. اما این لایحه نادرست پیشگویی مفیدی برای جامعه کریپتوها از تضاد آتی بین تمایل جامعه برای حفظ حریم خصوصی بلاک چین و مسئولیت مجری قانون برای امنیت ملی است.

وارن اخیراً گفت که رهبری یک «ارتش ضد رمزنگاری» را بر عهده دارد و قانون غلط پولشویی دارایی‌های دیجیتال او با گره زدن غیرمنصفانه ارزهای دیجیتال به فعالیت‌های غیرقانونی، تار و پر ارزهای دیجیتال را تحت تأثیر قرار می‌دهد. واقعیت این است که حتی دولت بایدن هم موافق است که استفاده غیرقانونی از رمزنگاری کوچک است - به گزارش اخیر خزانه داری ایالات متحده در مورد "ارزیابی ریسک مالی غیرمتمرکز مالی غیرمتمرکز" مراجعه کنید، که نشان داد "فعالیت غیرقانونی زیرمجموعه ای از فعالیت های کلی در فضای DeFi است." ”

کریس گریکو مشاور عمومی در Rain Cards و عضو امنیت ملی در موسسه امنیت ملی در دانشگاه جورج میسون است. او قبلا در وزارت دادگستری و دفتر مشاور کاخ سفید و برای کمیته قضایی مجلس نمایندگان کار می کرد.

راز ناگفته در بین کارکنان مجری قانون و امنیت ملی این است که آنها رمزنگاری را به شکل فعلی آن دوست دارند. به جای تلاش برای ردیابی انبوهی از پول نقد یا درخواست اسناد از یک موسسه مالی سنتی، بلاک چین برای همه باز است تا دنبال کنند. پول را از یک کیف پول رمزنگاری به کیف پول بعدی منتقل کنید و همه اینها قابل ردیابی و "روی زنجیره" هستند. این امر به ویژه در مورد ابزارهای ردیابی پیشرفته که مجریان قانون و دیگران به طور فزاینده ای از آنها استفاده می کنند، مانند ابزارهای TRM Labs یا Chainalysis صادق است.

موقعیت مجریان قانون احتمالاً در آینده نزدیک تغییر می کند زیرا بلاک چین های خصوصی ردیابی و ردیابی را تقریباً غیرممکن می کنند. فناوری‌های بلاک چین در حال تکامل هستند و با ظهور موارد استفاده بیشتر، نیاز به حفظ حریم خصوصی مالی در بلاک چین همچنان در حال رشد است. آمریکایی‌ها انتظار دارند تا حدی از حریم خصوصی مالی در سایر نقاط جهان ناشناخته باشد و مجریان قانون برای دسترسی به اطلاعات مالی به درجات مختلفی از روند قانونی نیاز دارند. این امر حتی با وجود حفره‌های سخاوتمندانه دکترین شخص ثالث و محدودیت حریم خصوصی برای تراکنش‌های کمتر از 10000 دلار که توسط قانون رازداری بانکی (BSA) ارائه می‌شود، صادق است. همانطور که اعتراضات اخیر علیه ارز دیجیتال بانک مرکزی بالقوه تحت رهبری فدرال رزرو نشان داده است، آمریکایی ها انتظار دارند که بتوانند امور مالی خود را خارج از نظارت یا اجازه دولت انجام دهند.

از آنجایی که بلاکچین به یک فناوری پرکاربرد تبدیل می‌شود، مردم خواستار حفظ حریم خصوصی بیشتری برای تراکنش‌های خود هستند. شما خریدهای کارت اعتباری خود را در صفحه اینستاگرام خود قرار نمی دهید، و همین منطق در مورد دارایی های دیجیتال نیز صادق است. اگر گزینه ای بین بلاک چین باز و بلاک چین خصوصی به شما داده شود، به دنیا اجازه نمی دهید بداند با کیف پول رمزنگاری خود چه چیزی خریداری کرده اید. شرکت‌های نوپا مانند Zcash و Aleo blockchain در حال ایجاد ویژگی‌های افزایش دهنده حریم خصوصی در پیشنهادات خود هستند - اجازه ناشناس ماندن برای تراکنش‌های بلاک چین.

اما در دنیایی که تراکنش‌های بلاک چین واقعاً غیرقابل ردیابی هستند، قوانین و مقررات قابل توجه ضد پولشویی (AML) که از دهه 1970 ایجاد شد و گسترش تأمین مالی ضد تروریسم (CFT یا مقابله با تأمین مالی تروریسم) فرآیندهایی که از دهه 2000 به اجرا درآمده اند، ممکن است بی دندان شوند. وضعیت موجود بین جوامع رمزنگاری، مجری قانون و امنیت ملی به درگیری آشکار تبدیل خواهد شد.

تصوراتی وجود دارد که مجریان قانون نگران این موضوع هستند، اما حساب واقعی هنوز به دست نیامده است. اواخر سال گذشته، دولت بایدن Tornado Cash، یک میکسر بلاک چین را تحریم کرد که در بدبینانه‌ترین دیدگاه، به کاربران اجازه می‌داد رمزارز خود را با دیگران «شست و شوی» کنند و رمزارزهای تقریباً غیرقابل ردیابی «تمیز» را پس بگیرند. قانونی بودن تحریم یک برنامه کامپیوتری بدون مجوز توسط وزارت خزانه داری، سوالی است که یک روز دیگر باقی مانده است. ناظران زیرک خاطرنشان کرده‌اند که تحریم‌های تورنادو کش بیشتر در مورد مبارزه با گروه لازاروس، گروه بدنام هک کره شمالی که طبق گزارش‌ها کاربران مکرر تورنادو کش بودند، به جای حمله هماهنگ به پروتکل‌های رمزنگاری یا کاربران عادی بود. این برای کاربران تورنادو کش که دیگر نمی‌توانند به پول خود دسترسی داشته باشند، دلداری نمی‌دهد، زیرا وزارت خزانه‌داری با گذر از میکسر تورنادو، آن را "آلوده" تشخیص داده و برای ادامه استفاده از دارایی به مجوز OFAC نیاز دارد. و بسیاری از توسعه دهندگان Web3 وجود دارند که اجرای نقدینگی تورنادو را حمله مستقیم به کار خود می دانستند، به خصوص که یکی از توسعه دهندگان تورنادو کش نه ماه را در زندان هلند گذراند و در حال حاضر در بازداشت خانگی در انتظار محاکمه است.

تکنولوژی‌های بلاک چین متمرکز بر حریم خصوصی آینده، حریم خصوصی را به نقطه شروع تبدیل می‌کند تا استثنا. اگر خریدهای روزمره در پشت یک مانع حریم خصوصی غیرقابل شکست و محافظت شده از نظر رمزنگاری قفل شود، خریدهای غیرقانونی، تأمین مالی تروریست ها و تعداد بیشماری از بازیگران حمایت شده از پول تاریک که بدبینان رمزارز مانند سناتور وارن از ابتدا ادعا کرده اند تنها موارد استفاده واقعی از رمزنگاری هستند، نیز به همین ترتیب خواهد بود. اگرچه این ممکن است مجریانی را که عادت به دسترسی به تراکنش‌های بلاک‌چین قابل ردیابی کرده‌اند و قبلاً با شرکت‌های فناوری بر سر رمزگذاری بدون ضمانت وارد جنگ شده‌اند، ترسانده باشد، طرفداران بلاک چین به درستی خاطرنشان می‌کنند که تراکنش‌های نقدی و فیات هنوز هم درصد غیرقانونی بسیار بالاتری دارند. تراکنش ها نسبت به کریپتو انجام می شود. حتی اگر اینطور نبود، آمریکایی‌ها همچنان حقوق حفظ حریم خصوصی مالی دارند که جایگزین هر رژیم نظارت مالی می‌شود.

اقدامات وزارت خزانه‌داری علیه تورنادو کش، درگیری آتی بین کاربران روزمره ارزهای دیجیتال و دستگاه‌های تحریم‌های مالی را نشان می‌دهد، مشکلی که در گزارش «ارزیابی ریسک مالی غیرمتمرکز مالی غیرمتمرکز» برجسته شده است، اما به طور کامل درک نشده است. در آن، آژانس خاطرنشان می‌کند که «چند شرکت‌کننده در صنعت دارایی‌های مجازی در حال بررسی اقداماتی برای افزایش حریم خصوصی برای تراکنش‌های دارایی‌های مجازی هستند... [در حالی که] دولت ایالات متحده از فناوری‌های تقویت‌کننده حریم خصوصی پشتیبانی می‌کند که به طور همزمان اجازه می‌دهند یا حتی انطباق با آن را ترویج می‌کنند. تعهدات AML/CFT، استفاده از بلاک چین های غیرعمومی توسط نهادهایی که با تعهدات AML/CFT مطابقت ندارند یا خدماتی که ممکن است خارج از مقررات فعلی باشند، خطرات AML/CFT را افزایش می دهد. اما وزارت خزانه‌داری نمی‌داند که بسیاری از بلاک‌چین‌های متمرکز بر حریم خصوصی ممکن است خارج از اختیارات قانونی موجود برای AML/CFT قرار بگیرند، و گسترش این قوانین به بلاک‌چین‌های متمرکز بر حفظ حریم خصوصی ممکن است از نظر فنی دشوار و از نظر قانونی با توجه به حمایت‌های مختلف قانون اساسی مشکل‌ساز باشد.

این تضاد آتی بین حریم خصوصی زنجیره ای و نظارت مالی به راحتی قابل حل نخواهد بود. اکثر قوانین و مقررات AML/CFT بر اساس تعهدات واسطه های متمرکز مانند بانک ها و موسسات مالی بنا شده است. اما کریپتو نیاز به اکثر واسطه‌های مالی را کاهش می‌دهد یا کاملاً از بین می‌برد، و نیاز به یک برنامه رایانه‌ای بدون مرز، بدون مجوز و تغییرناپذیر مانند یک بلاک چین برای پیروی از قوانین خاص کشور، چالش سختی را برای مجریان مالی جهانی، نه فقط بوروکرات‌های آمریکایی، ایجاد می‌کند. p>

مجریان AML و CFT در هماهنگی و همکاری بین‌المللی در سال‌های اخیر به طور قابل توجهی بهتر شده‌اند و ایالات متحده عمدتاً در این راه پیشرو است. اما اجرای گسترده بر علیه فناوری‌های بلاک چین متمرکز بر حریم خصوصی احتمالاً در ابتدا به اعتراضات قانون اساسی ایالات متحده وارد می‌شود و زیربنای قانونی موجود در بخش‌های مختلف قانون رازداری بانکی و رژیم AML/CFT موجود را تحت فشار قرار می‌دهد. همانطور که بسیاری قبلاً اشاره کرده‌اند، پیروی از پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز از BSA، اگر نگوییم غیرممکن، دشوار است، نکته‌ای که در گزارش اخیر وزارت خزانه‌داری در مورد این موضوع تا حد زیادی نادیده گرفته شده است.

ممکن است زمان ببرد، اما حمایت های قانون اساسی ایالات متحده در مقایسه با تضمین های ارائه شده در اکثر کشورهای دیگر، سنگری قوی تر در برابر نظارت مالی است. انحرافی، در حالی که دولت بایدن با اتخاذ تصمیمات اجرایی و سیاستی نادرست خود، توسعه دهندگان بلاک چین را به خارج از کشور سوق می دهد، قانون اساسی ایالات متحده همراه با نقش اصلی ایالات متحده در سیستم بانکی جهانی و اجرای AML ممکن است به این معنی باشد که مجریان ایالات متحده تحت حمایت های قانون اساسی مهار می شوند. ، بهترین گزینه را برای فناوری های بلاک چین متمرکز بر حریم خصوصی در دراز مدت ارائه می دهد.

در حالی که این مبارزه هنوز چند سال دیگر باقی مانده است، اگر سیاستی مانند قانون پیشنهادی وارن به قانون تبدیل شود، ممکن است این نی ضرب المثلی باشد که با تسریع این درگیری کمر شتر BSA را می شکند. اجرای ضمانت‌های قانون اساسی در برابر نظارت مالی گسترده مانند وارن، یا توسط پروتکل‌های رمزنگاری موجود یا بلاک چین‌های متمرکز بر حریم خصوصی در آینده، ممکن است در نهایت نیازمند طرح دعوی حقوقی استراتژیک از سوی صنعت باشد.

خبر خوب این است که بعید است قانون وارن به جایی برسد، به خصوص در یک محیط رمزنگاری که به طور فزاینده ای سیاسی شده است. اما این بدان معنا نیست که متفکران جدی امنیت ملی و حامیان رمزارز می توانند این مسئله رو به رشد را نادیده بگیرند. صنعت باید با این ایده دست و پنجه نرم کند که بازیگران بد می توانند و در آینده از بلاک چین های غیرقابل ردیابی سوء استفاده کنند و باید به ارائه راه حل هایی ادامه دهند که از حریم خصوصی و منافع امنیت ملی محافظت کنند.