دادستان کل نیویورک کافه کوین مستقر در بروکلین دستور بازگرداندن 4.3 میلیون دلار را به سرمایه گذاران رمزنگاری «فریب خورده» داد.

مشروح:

لتیتیا جیمز، دادستان کل نیویورک، روز پنجشنبه اعلام کرد که دفتر او 4.3 میلیون دلار از Coin Cafe، یک پلت فرم معاملاتی مستقر در بروکلین که به سرمایه گذاران وعده ذخیره بیت کوین رایگان در کیف پول های میزبانی شرکت را می داد، 4.3 میلیون دلار تضمین کرده است، اما در عوض مخفیانه هزینه های گزافی از آنها دریافت می کند.

اطلاعات بیشتر از Fortune: 5 بازی جانبی که در آن ممکن است بیش از 20000 دلار در سال درآمد کسب کنید—همه در حالی که از خانه کار می کنید آیا به دنبال کسب درآمد اضافی هستید؟ این سی دی دارای 5.15% APY در حال حاضر خرید خانه؟ این مقدار پولی است که باید سالانه به دست آورید تا بتوانید خانه ای با قیمت 600000 دلار بخرید

طبق اقدام اجرایی، Coin Cafe با مشتریان واجد شرایط تماس خواهد گرفت و شروع به بازپرداخت تمام هزینه‌ها به سرمایه‌گذاران مستقر در ایالات متحده می‌کند که ظرف سال آینده درخواست بازپرداخت می‌کنند.

او در بیانیه‌ای گفت: «کافه کوین با بازاریابی فریبنده خود و به دلیل فقدان مقررات مؤثر، صدها نفر از مردم نیویورک را از هزاران دلار کلاهبرداری کرد. "این نمونه دیگری از این است که چرا صنعت ارزهای رمزپایه نیاز به تنظیم بهتری دارد، درست مانند هر موسسه مالی دیگری که سرمایه گذاران نیویورکی پول خود را به سختی به دست آورده اند."

در اوایل ماه مه، OAG قانونی پیشنهاد کرد که نظارت خود را بر صنعت کریپتو گسترش می‌دهد - اقدامی که انتقاد برخی از ناظران از جمله ریچی تورس، نماینده نیویورک (D-N.Y.) را به دلیل تهدید صلاحیت قضایی برانگیخت. دیگر تنظیم کننده رمزارز ایالت، وزارت خدمات مالی نیویورک.

نیویورک با سیستم نظارتی مالی دوگانه، با نظارت OAG بر بازارهای امنیت و کالا، و همچنین اجرای مبارزه با کلاهبرداری، و DFS بر بانک ها و محصولات مشابه بانک نظارت می کند. در سال 2015، DFS برنامه ارز مجازی BitLicense را اجرا کرد، اولین رژیم تنظیم رمزنگاری در کشور در سطح ایالتی یا فدرال.

Coin Cafe در سال 2015 برای BitLicense درخواست داد، در نهایت در ژانویه 2023 تأیید شد و همچنان به فعالیت خود ادامه داد. بر اساس قانون نیویورک، دلال‌هایی که دارای BitLicense هستند همچنان باید در OAG ثبت نام کنند، که Coin Cafe موفق به انجام آن نشد.

طبق گزارش OAG، قبل از دریافت BitLicense، Coin Cafe ادعا کرد که برای سرمایه گذاران حساب های رایگان و ذخیره کیف پول برای خرید و نگهداری بیت کوین فراهم می کند. از سپتامبر 2020، این شرکت بدون اطلاع از کاربران شروع به دریافت هزینه خدمات کیف پول خود کرد و این کارمزد را چهار برابر افزایش داد. در آخرین مورد، که در اکتبر 2022 اجرا شد، از سرمایه‌گذاران هزینه‌هایی معادل 96 درصد از دارایی‌هایشان دریافت شد که بر بیش از 300 مشتری نیویورک تأثیر گذاشت و صدها حساب سرمایه‌گذار را از بین برد. در همین حال، Coin Cafe صدها هزار دلار بیت کوین جمع آوری کرد.

یک محقق OAG در اکتبر 2022 حسابی باز کرد و 208 دلار بیت کوین را در دو تراکنش جداگانه خریداری کرد. در ماه مارس، پس از اینکه Coin Cafe مجوز BitLicense را دریافت کرد، Coin Cafe بدون اطلاع قبلی 99 دلار هزینه از محقق دریافت کرد.

برنامه BitLicense همچنان یک نمونه پیشرو در کشور از مقررات ارزهای دیجیتال است، زیرا قانونگذاران همچنان به بحث بر سر قوانین ادامه می دهند. با این حال، یک وکیل OAG هفته گذشته به Fortune گفت که هنوز شکاف هایی وجود دارد که منجر به اقدامات اجرایی بعدی می شود. قانون پیشنهادی جیمز در اوایل این ماه بیشتر بر روی حمایت از مصرف‌کننده تمرکز می‌کند و همچنین نوع نگرانی‌های تضاد منافع را که شرکت‌های رمزنگاری مانند FTX را درگیر کرده است، هدف قرار می‌دهد. این لایحه همچنین BitLicense را به قانون تبدیل می کند، که سرپرست سابق DFS ماریا ولو به Fortune قدرت آن را تقویت می کند.

منتقدانی مانند تورس استدلال می‌کنند که این قانون می‌تواند مانع از نظارت DFS شود، در حالی که شکاف‌های قضایی در سیستم نظارتی دوگانه نیویورک را گسترش می‌دهد، که به گفته او می‌تواند منجر به "نبردهای چمن" شود.

این داستان در ابتدا در Fortune.com نمایش داده شد

اطلاعات بیشتر از Fortune: ۵ هجوم جانبی که در آن ممکن است بیش از ۲۰۰۰۰ دلار در سال درآمد کسب کنید—همه در حالی که از خانه کار می‌کنید به دنبال کسب درآمد اضافی هستید؟ این سی دی دارای 5.15% APY در حال حاضر خرید خانه؟ این مقداری است که باید پس انداز کنید این مقدار پولی است که باید سالانه به دست آورید تا به راحتی یک خانه 600000 دلاری بخرید