لایحه الیزابت وارن پولشویی را متوقف نمی کند، اما می تواند کریپتو را ممنوع کند

مشروح:

در کاپیتول هیل، سناتور الیزابت وارن (D-MA) و سناتور راجر مارشال (R-KS)، در حال تصویب قوانینی هستند که مدعی بستن راه‌هایی است که بازیگران بد ممکن است از آنها برای پولشویی از طریق دارایی‌های رمزنگاری استفاده کنند. اما آنچه قانون - به اصطلاح قانون ضد پولشویی دارایی های دیجیتال - در واقع انجام می دهد، یک استراتژی بیشتر برای ممنوعیت کریپتو با تلقی توسعه دهندگان نرم افزار و اعتبار سنجی تراکنش ها به عنوان موسسات مالی است که در واقع کریپتو را بی فایده می کند. به هر حال وارن می‌گوید که رهبری یک «ارتش ضد رمزنگاری» را بر عهده دارد.

پولشویی، فرآیند فیلتر کردن سودهای غیرقانونی از طریق سیستم مالی سنتی، غیرقانونی است. مقداری پولشویی با استفاده از دارایی های رمزنگاری شده وجود دارد، اگرچه بیشتر با استفاده از ارزهای فیات اتفاق می افتد. مجری قانون ثابت کرده است که در شناسایی و پاسخگویی کسانی که قوانین پولشویی را زیر پا می گذارند مهارت دارد. همه این حقایق درست است، اما شما با گوش دادن به مناظره در کاپیتول هیل نمی دانید. طرفداران این قانون جدید خطرناک از شما می خواهند باور داشته باشید که پولشویی مشکلی منحصر به فرد برای دارایی های رمزنگاری است که در مقیاس بی سابقه ای رخ می دهد. و مجری قانون به دلیل قوانین قدیمی قادر به متوقف کردن آن نیست.

جان ریزو معاون ارشد امور عمومی در گروه کلاید است که در آنجا مشاوره راهبردی و ارتباطات ارائه می‌کند. او اخیراً به عنوان سخنگوی ارشد وزارت خزانه داری ایالات متحده خدمت کرده است که دارایی های دیجیتال، فین تک، مالی آب و هوا، ثبات مالی، مالی داخلی و سیاست اقتصادی را پوشش می دهد.

دارایی‌های رمزنگاری و فناوری بلاک چین اساسی که بر اساس آن ساخته شده‌اند، جدید هستند. با این حال، استراتژی قانونی مورد استفاده برای پیشبرد قوانین برای تضعیف دائمی آنها به قدمت خود آمریکا است. نویسندگان این قانون یک اقدام غیرقانونی را شناسایی کرده اند که در بین مردم آمریکا اهمیت دارد و به طور گسترده با آن مخالف است، پولشویی. آنها همچنین تشخیص می دهند که فناوری بلاک چین و دارایی های رمزنگاری مفاهیم جدیدی برای مردم در سراسر کشور هستند.

بنابراین، آن‌ها به برندی که آمریکایی‌ها می‌دانند دوست ندارند، سیلی می‌زنند و یک استراتژی بلندمدت برای ممنوع کردن رمزارزها به بهانه سیاست ضد پولشویی دنبال می‌کنند. این معادل قانونی یک اسب تروا است و کسانی که به آینده دارایی‌های رمزنگاری اهمیت می‌دهند باید به سرعت بسیج شوند تا این لایحه را که برای اولین بار در سال 2022 معرفی شد و ممکن است به زودی در این کنگره جدید معرفی شود، شکست دهند.

یک ارزیابی منصفانه از قانون ضد پولشویی دارایی های دیجیتال روشن می کند که این قانون هم غیرضروری است و هم برای پیشبرد سیاست ممنوعیت کامل رمزارزها طراحی شده است. پول شویی مدت هاست که در ایالات متحده و در سراسر جهان غیرقانونی بوده است. علی‌رغم این ممنوعیت‌ها، تردیدی وجود ندارد که تلاش‌های اولیه برای جلوگیری از پولشویی ناقص بوده است، که با تلاش‌های بعدی کنگره و بین‌المللی برای تقویت قوانین مبارزه با پول‌شویی مشهود است.

در ارزیابی لایحه وارن-مارشال، باید پرسید که آیا قانون شکاف‌های قانونی را در رژیم حقوقی که پولشویی را پوشش می‌دهد، مشخص می‌کند، آیا این قانون بیش از فایده ضرر دارد، و آیا راه‌های جایگزین برای دستیابی به هدف سیاست شکستن وجود دارد یا خیر. پولشویی را بدون تضعیف وجود فناوری رمزنگاری و بلاک چین کاهش دهید.

در اولین امتیاز، این ایده که لایحه وارن-مارشال شکاف‌هایی را در قوانین فعلی مبارزه با پولشویی مشخص می‌کند، با سابقه قوی موفقیت مجریان قانون در شناسایی، دستگیری و اتهام افرادی که از دارایی‌های رمزنگاری برای پولشویی استفاده می‌کنند، تضعیف می‌شود. این اقدامات اجرای قانون، اقدامات غیرقانونی به ارزش صدها میلیون دلار را متوقف کرده است و شامل تلاش‌های موفقیت‌آمیز برای جلوگیری از استفاده مجرمان مظنون از سرویس‌های اختلاط رمزنگاری برای پنهان کردن منبع وجوه خود است.

علاوه بر این، گزارش اخیر وزارت خزانه داری ایالات متحده در مورد خطرات مالی غیرقانونی در DeFi واضح است که در حالی که پولشویی با استفاده از دارایی های رمزنگاری اتفاق می افتد، افرادی که در فعالیت های غیرقانونی فعالیت می کنند هنوز ترجیح می دهند جنایات خود را به روش قدیمی مرتکب شوند - از طریق ارز فیات و این به این دلیل نیست که پولشویان بالقوه رمزارز را درک نمی کنند. به این دلیل است که پولشویی با استفاده از ارزهای فیات و حوزه های قضایی غیرشفاف آسان تر است و به احتمال زیاد از تشخیص اجرای قانون جلوگیری می کند تا یک بلاک چین قابل ردیابی. حتی گروه تروریستی حماس نیز از دریافت کمک های مالی به صورت رمزنگاری شده استعفا داده است.

اگر قانون وارن-مارشال در آزمون لازم رد شود، آیا ضررش بیشتر از فایده است؟ بالاخره پولشویی وحشتناک است. آیا این قانون نباید تصویب شود حتی اگر فقط در حاشیه کمک کند؟ اینجاست که مضرات قانون، یعنی الزام کسانی که نرم‌افزار توسعه می‌دهند و تراکنش‌های یک بلاک چین را تأیید می‌کنند، به‌عنوان مؤسسات مالی ثبت نام کنند، بسیار مشکل‌ساز است. مشکل این است که این افراد عملا نمی توانند به عنوان یک موسسه مالی ثبت نام کنند. نویسندگان این قانون این را می‌دانند و همچنین می‌دانند که الزام توسعه‌دهندگان نرم‌افزار و اعتبارسنجی‌ها به مشارکت در همان نوع رژیم انطباق چند میلیون دلاری که بانک‌ها انجام می‌دهند، اقتصاد کریپتو را فرو می‌پاشد، که در نهایت، این نکته است.

در حالی که واضح است که پولشویی مشکلی منحصر به فرد برای رمزارزها نیست و قانون وارن مارشال بیش از آنکه فایده داشته باشد ضرر دارد، شکی نیست که میزان بهینه پولشویی در سیستم مالی جهانی صفر است. و برای این منظور، اقداماتی وجود دارد که کنگره می تواند برای کاهش پولشویی در دارایی های رمزنگاری و سنتی انجام دهد.

برای مثال، کنگره می‌تواند قانونی برای ایجاد مجوز انتقال پول فدرال برای استانداردسازی پیش‌بینی‌ها یا ایجاد یک رژیم نظارتی برای مبادلات ارز دیجیتالی که توسط کمیسیون معاملات آتی کالا نظارت می‌شود، تصویب کند. افزایش مجازات برای انواع پولشویی می تواند به عنوان یک عامل بازدارنده بیشتر عمل کند. در نهایت، یک مطالعه پیشرو که به بررسی بهترین روش برای کمک به اجرای قانون برای مقابله بهتر با جرایم مربوط به رمزارز پرداخته بود، همکاری چند حوزه قضایی، ابزارها و آموزش را به عنوان نیازهای اولیه شناسایی کرد، نه چیزی که از راه دور به لایحه وارن-مارشال نزدیک شود.

علیرغم تمام مشکلات لایحه وارن-مارشال، حامیان آن متعهد به پیگیری آن هستند و احتمالاً به دنبال یک وسیله قانونی متحرک برای پیوست کردن قانون خود هستند. قانون پیشنهادی برای مقابله با پولشویی غیرضروری است و بیشتر از ضرر مفید است. اما اگر به رهبری یک ارتش ضد رمزنگاری علاقه دارید و شاهد سقوط صنعت هستید، ممکن است این همان چیزی باشد که شما نیاز دارید.