سرمایه گذاری کریپتو: چیست و چقدر می توانید در جوایز کسب کنید؟

مشروح:

استیکینگ رمزنگاری زمانی است که شما ارز دیجیتال خود را برای کمک به اعتبارسنجی تراکنش‌ها در بلاک چین تعهد می‌کنید. معمولاً شما شخصاً تراکنش‌ها را تأیید نمی‌کنید، اما رایانه‌های موجود در شبکه این کار را انجام می‌دهند، و می‌توانید به راحتی از طریق برنامه‌ها در بسیاری از صرافی‌های بزرگ به اشتراک بگذارید.

انگیزه برای شرط بندی، کسب پاداش است. جوایز شرط بندی نوعی درآمد است که به صاحبان کریپتو پرداخت می شود که به تنظیم و اعتبار بخشیدن به تراکنش های ارز دیجیتال کمک می کند. از این نظر، شرط بندی پاداش ها مانند سود سهام یا بهره در یک حساب پس انداز است اما ریسک بسیار بیشتری دارد. جوایز به ارز رمزپایه‌ای پرداخت می‌شود که در آن شرط‌بندی می‌کنید.

اخیراً، SEC شروع به سرکوب صرافی‌هایی کرده است که بدون ثبت خدمات، سهام را پیشنهاد می‌کنند. کراکن، یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال، در فوریه 2023 توسط SEC جریمه شد و باید 30 میلیون دلار جریمه بپردازد و سرویس سهام خود را برای مشتریان ایالات متحده ببندد. گفته می‌شود، بسیاری از صرافی‌های بزرگ هنوز هم به‌عنوان یک سرویس، سهام را ارائه می‌کنند. با این حال، با افزایش فشار از سوی تنظیم کننده های دولتی، ممکن است به زودی تغییر کند.

در حال حاضر، در اینجا نحوه کسب درآمد از طریق شرط بندی ارزهای دیجیتال و توضیحی در مورد خطرات انجام این کار آمده است.

Station crypto چیست؟

شرط‌بندی یک عنصر کلیدی ارزهای دیجیتال است که با استفاده از اعتبارسنجی «اثبات سهام» عمل می‌کنند. در یک سیستم اثبات سهام، سرمایه‌گذارانی که صاحب ارز دیجیتال هستند می‌توانند به اعتبارسنجی تراکنش‌ها در پایگاه‌داده بلاک چین یک ارز دیجیتال کمک کنند. معمولاً، آنها باید حداقل تعداد سکه‌ها را برای تأیید تراکنش‌ها داشته باشند، و سپس اجازه دارند تا اعتبارسنجی شوند.

اعتبار سنجی رمزنگاری چیست؟

اعتبارسنجی‌ها در شبکه کامپیوتری غیرمتمرکز شرکت می‌کنند که تراکنش‌ها را تأیید می‌کند و تضمین می‌کند که موارد ثبت‌شده در بلاک چین قانونی هستند. برای انجام این کار، آنها با مقداری ارز دیجیتال پاداش می گیرند. اما برای کسانی که سکه‌های خود را به اشتراک می‌گذارند و اعتباربخش می‌شوند، فرآیندی بی‌خطر نیست، زیرا ممکن است با تأیید تراکنش‌های (احتمالاً جعلی) که با قوانین ارز دیجیتال مطابقت ندارند، بخشی از سرمایه‌گذاری خود را از دست بدهند.

حتی کسانی که به اندازه کافی برای اعتبار سنجی ندارند، می توانند سکه های خود را با اعتبارسنجی گرو بگذارند و جوایزی کسب کنند. بنابراین کسانی که فقط چند سکه دارند، اگر با یک صرافی رمزنگاری یا پلتفرم رمزنگاری دیگری برای انجام این کار کار کنند، می‌توانند جوایز شرطی دریافت کنند. جوایز می توانند به محض کسب به حساب شما واریز شوند.

بسیاری از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال، مانند اتریوم، از اعتبارسنجی اثبات سهام استفاده می‌کنند، اما همه از جمله با ارزش‌ترین آنها، بیت‌کوین، استفاده نمی‌کنند. بیت کوین از اثبات کار استفاده می کند که قدرت محاسباتی بیشتری نسبت به اثبات سهام می گیرد و از فرآیندی به نام استخراج برای اعتبارسنجی تراکنش ها و مدیریت بلاک چین آن سکه استفاده می کند.

چقدر می توانید از طریق استیکینگ کریپتو درآمد کسب کنید؟

میزان جوایز شرط‌بندی که می‌توان به دست آورد بسیار متفاوت است، بسته به پلتفرم شرط‌بندی، ارز دیجیتال و تعداد افرادی که واقعاً یک سکه را شرط‌بندی می‌کنند.

ادی راجسویچ، یکی از اعضای تیم تحقیقاتی سابق در tastylive، یک شبکه رسانه‌ای مالی، می‌گوید: «با سکه‌های محبوب‌تر مانند اتریوم، کاردانو و پولکادوت، پاداش‌ها از 5 تا 20 درصد متغیر است. و اگر با یک صرافی کریپتو کار می کنید تا سکه های خود را به اشتراک بگذارید، ممکن است از یکی به دیگری جوایز متفاوتی دریافت کنید. برخی ممکن است از هر پاداشی که در نظر گرفته شده اند، کوتاهی کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است کل پاداش را به شما بسپارند. سایر پلتفرم های معاملاتی قوانین و پاداش های متفاوتی دارند.

در نهایت، درک این نکته مهم است که این سود سهام می‌تواند بسته به تعداد افراد شرکت‌کننده و مجموع پاداش‌ها تغییر کند.

ایوان ژانگ، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران Pennyworks، پلتفرمی که برای تامین مالی غیرمتمرکز پاداش ارائه می‌کند، می‌گوید: «بازده عمدتاً تغییر می‌کند زیرا پاداش‌ها در طول زمان ثابت می‌شوند، اما میزان سرمایه‌ای که در سهام‌داری یا وام‌دهی شرکت می‌کند تغییر می‌کند. ) امانت دادن. "هر چه تعداد افرادی که سهام یا وام می دهند بیشتر باشد، پاداش ها کمتر می شود و بالعکس."

چگونه شروع به شرط بندی ارز دیجیتال خود کنیم

به گفته کارشناسان، با وجود بسیاری از صرافی‌های رمزنگاری که جوایزی برای حداقل چند سکه ارائه می‌دهند، صرافی می‌تواند مسیر آسانی برای کسانی باشد که شروع به سرمایه‌گذاری کرده‌اند. اما گزینه‌های دیگری برای دارندگان کریپتو وجود دارد، از جمله پلتفرم‌های staking-as-a-service و سیستم عامل‌های وام دهی DeFi.

1. یک پلتفرم را انتخاب کنید

اکثر صرافی‌های بزرگ، مانند Coinbase، KuCoin، Binance، Gemini و OKX، شرط بندی را پیشنهاد می‌کنند که می‌توانید از برنامه یا مرورگر وب صرافی شروع کنید. به طور کلی، اولین گام مرور این است که چه توکن هایی برای شرط بندی در دسترس هستند. به عنوان مثال، کوین بیس، ارزهای زیر را برای شرط بندی فهرست می کند:

• کاردانو

• کیهان

• اتریوم

• سولانا

• تزوس

نرخ پاداش برای هر توکن متفاوت است و آنچه ارائه می‌شود به مبادله شما بستگی دارد. به عنوان مثال، در Coinbase، از مارس 2023، جوایز از 2.0 درصد APY تا بیش از 6.0 درصد APY برای پنج توکن ارائه شده متغیر بود. در همین حال، OKX ده ها توکن در دسترس را برای شرط بندی فهرست می کند. شرایط در OKX از انعطاف پذیر تا 120 روز متغیر بود و برخی از توکن ها تا 35 درصد APY درآمد داشتند.

2. در مورد نشانه و اصطلاح

هنگامی که در صرافی ای قرار گرفتید که شرط بندی را ارائه می دهد، تصمیم بگیرید که کدام توکن را می خواهید و چه مقدار را شرط بندی کنید، با در نظر گرفتن مدت شرط بندی. برخی از صرافی‌ها شرایط «انعطاف‌پذیر» را ارائه می‌کنند، به این معنی که شما می‌توانید وجوه خود را در هر زمانی برداشت کنید، به جای قفل کردن دارایی‌های خود در مدت زمان مشخص، که معمولاً 30،60، 90 یا 120 روز است. حتی با شرایط منعطف، معمولاً قبل از دسترسی مجدد به وجوه خود، یک دوره انتظار یک روزه خواهید داشت.

برخی از صرافی‌ها، مانند Binance، برای کسانی که می‌خواهند پاداش‌ها را به حداکثر برسانند و نیازی به دسترسی فوری به توکن‌های خود ندارند، اشتراک خودکار ارائه می‌دهند. به‌جای اینکه پس از پایان دوره شرط‌بندی اولیه، توکن‌ها را به‌صورت دستی مجدداً شرط‌بندی کنید، شرط‌بندی خودکار شما را مجدداً در محصولات شرط‌بندی مشترک می‌کند.

بعد از اینکه شرط بندی را شروع کردید، کار دیگری جز صبر کردن وجود ندارد. طبق برنامه زمانی که صرافی تعیین کرده است، جوایز مستقیماً به حساب شما واریز می شود.

3. گزینه های جایگزین را در نظر بگیرید

کار با پلتفرم وام دهی DeFi ممکن است گزینه جذاب تری برای بسیاری از دارندگان کریپتو باشد، به دلیل نوسانات کمتر استیبل کوین های استفاده شده در آنها، اگرچه خطرات جدیدی نیز به همراه دارد. Minea می‌گوید که بایننس خدماتی را برای سکه‌های اثبات سهام و همچنین برای وام‌دهی DeFi ارائه می‌کند، نوع مشابهی از خدمات که در استیبل کوین‌هایی مانند تتر پاداش ارائه می‌کند.

استیبل کوین‌ها اغلب توسط دارایی‌های واقعی مانند دلار آمریکا یا حتی اوراق قرضه پشتیبانی می‌شوند که برخلاف اکثر ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم، ارزش‌گذاری محکم‌تری به آن‌ها می‌دهد. این سکه‌ها سپس به دیگران قرض داده می‌شوند، به این معنی که همیشه این احتمال وجود دارد که بازپرداخت نشوند.

ژانگ می‌گوید: «بازده نیز بسیار متفاوت است و می‌تواند شبیه به شرط بندی باشد، اما بدون همه نوسانات».

خطرات شرط بندی چیست؟

اگرچه به نظر می‌رسد که برای شرکت در سرمایه‌گذاری رمزنگاری پول رایگان دریافت می‌کنید، مهم است که بدانید خطرات قابل توجهی در این امر وجود دارد:

ارز رمزپایه اصلی بی ثبات است

راجسویچ می‌گوید: «بزرگ‌ترین خطر حرکت قیمت در ارز دیجیتالی است که در اختیار دارید. بنابراین در حالی که بازدهی 20 درصدی ممکن است جذاب به نظر برسد، اگر قیمت کریپتو 50 درصد کاهش یابد، بازنده خواهید بود.

قیمت برای کسب جوایز شرط بندی، منفی بالقوه ارز دیجیتال است. از این نظر، خطرات بسیار بیشتر از حساب پس انداز است، جایی که اصل شما بیمه شده است، یا حتی سهام سود سهام یا ETF، که در آن نوسان بسیار کمتر از ارز دیجیتال است.

ممکن است جوایز بالقوه برای واقعی بودن خیلی خوب باشند

اگر با یک ارز دیجیتال یا پلتفرمی کار می‌کنید که پاداش‌های زیادی را وعده می‌دهد، باید مراقب باشید.

راجسویچ می‌گوید: «کریپتوهای کوچک‌تر معمولاً پاداش‌های بالاتری ارائه می‌دهند، اما لطفاً خودتان تحقیق کنید. «بسیاری از این پروژه‌ها در نهایت تورم بسیار بالایی دارند یا با شکست مواجه می‌شوند. بنابراین حتی اگر ممکن است بازدهی 150 درصدی دریافت کنید، ارزش ارز دیجیتالی که دریافت می‌کنید ممکن است به کاهش خود ادامه دهد و شما را با یک کیف بی‌ارزش رها کند."

شاید مجبور شوید ارز دیجیتال خود را قفل کنید

برخی از شرکای سرمایه گذاری ممکن است از شما بخواهند که ارز دیجیتال خود را برای مدتی قفل کنید تا شرکت کنید. راجسویچ به برخی صرافی‌ها اشاره می‌کند که می‌توانند سکه‌های شما را تا 180 روز قفل کنند، به این معنی که شما نمی‌توانید آنها را رها کنید و بفروشید.

او می‌گوید: «بنابراین، اگر ارزش کریپتو به‌طور قابل‌توجهی در زمانی که در دوره قفل هستید کاهش یابد، مجبور هستید تا پایان زمان صبر کنید و می‌توانید سهام را لغو کنید.

هک

هک می‌تواند به طور بالقوه به یک پلتفرم یا یک ارز دیجیتال معین ضربه بزند، بنابراین اگر همچنان به نگه‌داری ارزهای دیجیتال منفرد ادامه دهید، این خطرات را متحمل خواهید شد.

Minea می‌گوید: «پلت‌فرم‌های استیکینگ که مورد اعتماد میلیون‌ها نفر هستند و اکنون برای مدت طولانی وجود داشته‌اند، همچنان مستعد هک یا تهدیدات امنیت سایبری هستند. "این دلیل اصلی برخی از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است که توکن های خود را در کیف پول های سخت افزاری به اشتراک می گذارند."

پلتفرم‌های شرط‌بندی تقلبی یا ناامن

برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری ممکن است بازدهی بسیار بالایی را تبلیغ کنند تا مشتریان را متقاعد کنند تا بدون توجه کامل به آنچه وارد می‌شوند مشارکت کنند. بنابراین مهم است که صاحبان رمزارز هر پلتفرمی را به دقت بررسی کنند.

مینیا می‌گوید: «سپرده کردن و قرار دادن توکن‌های خود در پلتفرمی که قابل اعتماد نیست، ممکن است منجر به از دست دادن وجوه و پاداش‌ها شود.

آیا باید دارایی های ارز دیجیتال خود را به اشتراک بگذارید؟

اگر به شرط بندی ارز دیجیتال خود فکر می کنید، قبل از شروع باید چند چیز را در نظر بگیرید. مهمترین سوالی که باید از خود بپرسید این است که آیا شرط بندی با پایان نامه سرمایه گذاری شما مطابقت دارد یا خیر. آیا به دنبال تجارت کریپتو برای سود هستید یا به دنبال نگهداری آن برای مدت طولانی تری هستید؟

اگر به دنبال یک معامله سریع هستید، شرط بندی ممکن است برای شما مناسب نباشد، به خصوص اگر پلت فرم نیاز به قفل شدن داشته باشد. اگر فکر می‌کنید ارز دیجیتال آینده‌ای طولانی و پررونق دارد، احتمالاً موافقت با قفلی که در آن نمی‌توانید بفروشید ارزشش را داشته باشد. پس از آن، جوایز شرط بندی ممکن است فقط برای شما مفید باشد.

به طور طبیعی، شما همچنین می‌خواهید خطرات ذکر شده در بالا و هر خطر دیگری که ممکن است مربوط به پلتفرم پول رمزنگاری یا سهام خاص شما باشد را در نظر بگیرید. Minea می‌گوید، وقتی دارایی‌های رمزنگاری شده را به اشتراک می‌گذارید، می‌خواهید شرایط هر توافقی را بدانید.

این شرایط عبارتند از:

• اینکه آیا باید دارایی های خود را قفل کنید و برای چه مدت

• چه زمانی نرخ بازدهی که به طور بالقوه می توانید به دست آورید

• چه مقدار حداقلی، در صورت وجود، برای قفل کردن لازم است

• حداکثر چقدر است پاداش به ازای هر کاربر یا حداکثر مقداری است که می توان شرط بندی کرد

• اندازه کل مجموعه پاداش چقدر است، در صورت وجود

این عناصر همگی در این موضوع نقش دارند که آیا شرکت در شرط بندی برای شما منطقی است و در نهایت چقدر می توانید درآمد داشته باشید. باید تصمیم بگیرید که آیا بازده بالقوه ارزش ریسک‌هایی را که دارید می‌کنند یا خیر.

خط پایین

شرط‌بندی ارزهای دیجیتال راهی برای کسب درآمد به صاحبان ارزهای دیجیتال ارائه می‌کند که جدا از تجارت سکه‌ها است. در حالی که درآمد ممکن است یک مزیت خوب از نگه داشتن یک سکه باشد و به نظر می رسد بدون ریسک باشد، مهم است که جنبه های منفی مالکیت و تجارت کریپتو را به خاطر بسپارید، مواردی که به طور بالقوه می توانند بیشتر از آنچه در بسیاری از موارد ممکن است پاداش های کوچک باشد.

نینا سمچوک، نویسنده بانک بانک در به‌روزرسانی این داستان مشارکت داشت

سلب مسئولیت تحریریه: به همه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته تضمینی برای افزایش قیمت در آینده نیست.