هیئت مدیره CFP دستورالعمل جدید رمزنگاری را برای مشاوران منتشر می کند

مشروح:

هنگام ارائه مشاوره مالی در مورد ارزهای رمزنگاری شده، متخصصان برنامه ریز مالی معتبر (CFP) راهنمایی جدیدی از هیئت مدیره CFP دارند. سازمان حاکم اخیراً در پاسخ به پرسش‌هایی درباره اعمال «آیین‌نامه اخلاق و استانداردهای رفتار» هیئت CFP برای مشاوره در مورد ارزهای دیجیتال و دارایی‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال، اطلاعیه‌ای منتشر کرد. (متخصصان CFP متعهد به پیروی از "کد و استانداردها" هستند که شامل وظایف مربوط به شایستگی و اخلاق است.)

در حالی که متخصصان CFP از ارائه مشاوره در مورد محصولات مرتبط با رمزنگاری منع نمی‌شوند یا ملزم به ارائه مشاوره نیستند، وظایف خاصی وجود دارد که باید از آنها پیروی کنند. این چیزی است که مشاوران باید بدانند.

اگر به دنبال توسعه کسب و کار مشاوره مالی خود هستید، پلت فرم SmartAdvisor SmartAsset را بررسی کنید.

CFP ها هنگام ارائه مشاوره رمزگذاری باید صلاحیت داشته باشند

به عنوان بخشی از کسب اعتبار، متخصصان CFP متعهد به "وظیفه شایستگی" هستند. برای مشاورانی که در مورد دارایی‌های مرتبط با رمزنگاری مشاوره مالی ارائه می‌کنند، این به معنای داشتن دانش مرتبط برای درک آن محصولات و مهارت اعمال آن‌ها در شرایط مالی خاص مشتری است.

درک دارایی های رمزنگاری ممکن است به دانش و آموزش تخصصی خاصی نیاز داشته باشد. گاهی اوقات، حقایق و مواد مورد نیاز برای درک، مثلاً، عملکرد یک دارایی رمزنگاری ممکن است به راحتی در دسترس نباشد یا به سرعت تغییر کند.

مشاوران مالی فاقد صلاحیت در این زمینه چند گزینه دارند. آنها می توانند:

• صلاحیت پیدا کنید

• از یک متخصص کمک بگیرید – یا مشتری را به او معرفی کنید کسی که برنامه ریز مالی "پایه منطقی" را برای این باور دارد که صلاحیت دارد

• معامله با مشتری را محدود یا خاتمه دهد

هیئت مدیره CFP می‌گوید: «یک حرفه‌ای CFP که علاقه‌مند به کسب مهارت بیشتر در مورد دارایی‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال است، باید آموزش‌های بیشتر در مورد این موضوع را از طریق دوره‌های آموزش مداوم در نظر بگیرد.

CFP ها باید هنگام ارائه مشاوره رمزگذاری با دقت عمل کنند

ممکن است تعجب آور نباشد که وظیفه امانتداری در مورد مشاوره مالی مربوط به دارایی های رمزنگاری اعمال می شود. اما هیئت مدیره CFP همچنین تاکید می کند که متخصصان CFP باید به "وظیفه مراقبت" مرتبط نیز پایبند باشند.

وظیفه مراقبت "به یک متخصص CFP نیاز دارد که با دقت، مهارت، احتیاط و پشتکار عمل کند که یک متخصص محتاط در پرتو اهداف مشتری، تحمل ریسک، اهداف، و شرایط مالی و شخصی انجام می دهد."

هنگام انجام این وظیفه، مشاوران باید بدانند که دارایی‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال ممکن است خطر بیشتری داشته باشند، چشم‌اندازهای نظارتی نامشخص، احتمال ضرر و چالش‌های دیگر را به همراه داشته باشند. موانع رمزنگاری که CFP ها باید بدانند عبارتند از:

• تحمل ریسک مشتریان و ظرفیت ریسک

• چالش‌های ارزش‌گذاری

  < /li>

• تکرار نظارت و محدودیت‌های خدمات نظارتی

• مسائل مربوط به مالیات

• قانونی در حال تحول الزامات

• نگهداری و نگهداری و خطر سرقت یا از دست دادن

CFP ها هنگام ارائه مشاوره رمزگذاری باید وظایف اضافی را رعایت کنند

هیئت مدیره CFP همچنین تاکید می‌کند که متخصصان باید از قانون پیروی کنند، اطلاعاتی در مورد هزینه‌های رمزنگاری به مشتریان ارائه دهند، در انتخاب و توصیه فناوری‌های مرتبط با رمزنگاری دقت کنند و دستورالعمل‌های مشتری را دنبال کنند.

هیئت مدیره CFP نتیجه می گیرد: "همان استانداردهایی برای دارایی های مرتبط با ارزهای دیجیتال اعمال می شود که برای همه دارایی های مالی اعمال می شود." با این حال، دارایی‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال دارای ویژگی‌های خاصی هستند و خطرات بیشتری دارند.

خط پایین

متخصصان CFP از ارائه مشاوره مالی در مورد دارایی‌های رمزنگاری منع یا الزامی ندارند. اما آنها باید آگاه باشند که این محصولات مالی ممکن است خطرات قابل توجهی را به همراه داشته باشند و چالش هایی را به همراه داشته باشند. در اطلاعیه هیئت CFP نحوه اعمال قوانین اخلاقی آن در مورد توصیه های مالی در مورد دارایی های رمزنگاری شده و زمینه اضافی در مورد این وسایل مالی منحصر به فرد ارائه می شود.

نکاتی برای رشد کسب و کار مشاوره مالی شما

• به ما اجازه دهید شریک رشد ارگانیک شما باشیم. اگر به دنبال توسعه کسب و کار مشاوره مالی خود هستید، SmartAsset را بررسی کنید. پلتفرم SmartAdvisor ما مشاوران مالی معتبر را با مشتریان مناسب در سرتاسر ایالات متحده مطابقت می‌دهیم.

• از همتایان خود بیاموزید. نظرسنجی اخیر SmartAsset برترین مشاوران جابجایی پایان سال را نشان می‌دهد. در حال گفتگو با مشتریان هستند.

اعتبار عکس: ©iStock.com/Galeanu Mihai، ©iStock.com/Pekic، ©iStock.com/cofotoisme

پستی که هیئت CFP راهنمای جدید رمزنگاری را برای مشاوران منتشر می کند، اولین بار در وبلاگ SmartAsset ظاهر شد.