همزمان با سقوط بانک سیلیکون ولی، شرکت‌های رمزنگاری برای آشفتگی استارت‌آپ‌های فناوری در سطح انقراض آماده می‌شوند

مشروح:

شکست بانک سیلیکون ولی ارتباط زیادی با افزایش نرخ بهره دارد، اما شوک‌های ناشی از سقوط آن همچنان در صنعت کریپتو احساس خواهد شد.

بانک دره سیلیکون یا SVB، بانک منتخب 44 درصد از شرکت‌های فناوری آمریکا بود. اما از آنجایی که سرمایه گذاری خطرپذیر در طول رکود بخش فناوری خشک شد، استارت آپ ها مجبور شدند به طور فزاینده ای از سپرده های خود در بانک استفاده کنند تا باند بیشتری برای خود خریداری کنند. و این زمانی بود که SVB با مشکلات سرمایه مواجه شد.

از آنجایی که فدرال رزرو همچنان نرخ‌های بهره را افزایش می‌دهد، ارزش اوراق قرضه خزانه SVB کاهش یافت.

اگر بانکی که در حال حاضر سرمایه اش رو به اتمام است، مجبور نمی شد متوجه ضرر خود در اوراق خزانه نشود، مشکلی ایجاد نمی شد.

او گفت: «این روایت در توییتر منجر به فرار بانکی شد و پس از آن زمانی که باید آن خزانه‌ها را با ضرر بفروشید، همه چیز از بین می‌رود.

پس از شایعاتی مبنی بر اینکه بانک به دنبال خریدار است، مشتریان SVB در روز پنجشنبه 42 میلیارد دلار برداشت کردند. صبح روز جمعه، Nasdaq معاملات سهام این بانک (SIVB) را متوقف کرد و SVB به دستور تنظیم کننده های بانکی ایالت کالیفرنیا دستور توقف فعالیت را صادر کرد.

شرکت بیمه سپرده فدرال، که به عنوان گیرنده SVB منصوب شد، در یک بیانیه مطبوعاتی گفت که سپرده گذاران بیمه شده با کمتر از 250,000 دلار در حساب های SVB حداکثر تا روز دوشنبه، 13 مارس، به وجوه خود دسترسی کامل خواهند داشت. - و چیزهای زیادی وجود دارد، با توجه به اینکه SVB در پایان سال 2022 تقریباً 209 میلیارد دلار کل دارایی داشت - باید منتظر ماند.

پس از یک دهه مدیریت سه استارت‌آپ مختلف با پشتوانه سرمایه‌گذاری، مارک لوری، مدیرعامل کشتی‌سازی گفت که این بدترین چشم‌اندازی است که او تا به حال برای افزایش سرمایه دیده است.

لوری در روز جمعه به Decrypt گفت: "من از سال 2012 این کار را انجام می دهم. این سخت ترین محیط بوده است." در اواخر زمستان، فکر می‌کنم میانگین ارزش‌گذاری‌ها حدود 35 میلیون دلار بود. و تا چند هفته پیش تا 50 میلیون دلار بود. من فکر می‌کنم احتمالاً دوباره پایین می‌آید."

Shipyard شرکت نرم‌افزاری پشت صرافی غیرمتمرکز Clipper است که در اتریوم، Optimism، Polygon، Moonbeam و Arbitrum فعالیت می‌کند. خود شرکت وجوهی در حسابی در بانک سیلیکون ولی نداشت که به‌طور ناگهانی توسط تنظیم‌کننده‌های بانکی ایالت کالیفرنیا در روز جمعه بسته شد.

نگرانی Lurie از این واقعیت ناشی می‌شود که بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر و ارائه‌دهندگان نقدینگی که کشتی‌سازی و سایر استارت‌آپ‌های فناوری به آنها متکی هستند، مشتریان SVB بودند.

"قرار گرفتن در اختیار دریافتی به این معنا نیست که هیچ کس پول خود را پس نخواهد گرفت. با ورشکستگی فرق دارد. اینطور نیست که SVB دارایی نداشته باشد، "لوری گفت، اما هیچ پاسخ روشنی در مورد مدت زمان لازم برای دریافت پول مشتریان وجود ندارد. "اینطور نیست که مردم با دلار پول دریافت کنند، اما ممکن است سالها بعد پول خود را پس بگیرند."

اگر به نظر شکست بانک سیلیکون ولی، بزرگترین بانک تحت بیمه FDIC که از سال 2008 ورشکسته شده است، ضربه‌ای است که بخش‌های بانکی و فناوری را در کل، و نه فقط شرکت‌های رمزنگاری، را تحت تأثیر قرار می‌دهد، به این دلیل است که چنین است.

هر چند همیشه اینطور به نظر نمی رسید. روز چهارشنبه، بانک دوستدار رمزنگاری Silvergate اولین بانکی بود که سقوط کرد و برخی از قانونگذاران این شانس را پیدا کردند که صنعت کریپتو را به خاطر مشکلات بانک‌ها در مواجهه با افزایش نرخ‌های بهره سرزنش کنند.

سن. الیزابت وارن (D-MA) مشتاق است بفهمد که آیا Silvergate مسئولیتی در قبال از دست دادن وجوه مشتریان FTX از دسامبر دارد یا خیر. او در یک بیانیه مطبوعاتی گفت که دخالت بانک با FTX، که یک مشتری بود، "به نظر می رسد یک شکست فاحش در مسئولیت [آن] در نظارت و گزارش فعالیت های مالی مشکوک انجام شده توسط مشتریانش باشد."

روز سه‌شنبه، کارین ژان پیر، سخنگوی کاخ سفید، با گفتن اینکه Silvergate "آخرین شرکتی در زمینه ارزهای دیجیتال است که مشکلات مهمی را تجربه کرده است" در طی یک کنفرانس مطبوعاتی حرف اول را زد.

روز بعد وارن شکست سیلورگیت را ناامید کننده، اما قابل پیش بینی در توییتر خواند. او نوشت: «من نسبت به فعالیت مخاطره‌آمیز، اگر نگوییم غیرقانونی، سیلورگیت هشدار دادم و شکست‌های جدی در بررسی دقیق شناسایی کردم. «اکنون مشتریان باید کامل شوند و تنظیم‌کننده‌ها باید در برابر ریسک کریپتو گام بردارند.»

بنابراین زمانی که SVB شروع به نشان دادن نشانه‌های مشکل کرد، از قبل حرکت زیادی پشت این ایده وجود داشت که بانک‌های دارای اتصال به ارزهای دیجیتال با مشکل مواجه هستند.

Keyrock، یک بازارساز ارز دیجیتال مستقر در بروکسل و ارائه‌دهنده نقدینگی، مجبور شده است تغییرات عملیاتی در نحوه جابجایی دلارهای آمریکا بدون شبکه صرافی Silvergate یا SEN ایجاد کند. علاوه بر خدمات Signature بانک Signature، این تنها راه دیگری برای شرکت‌های دوستدار رمزنگاری بود که می‌توانستند فوراً تراکنش‌های بزرگ را با سایر مؤسسات تسویه کنند.

او گفت: «تأثیر دوم، که به نظر من تا حدودی ناعادلانه است، این است که به عنوان شکست کریپتو شناخته می‌شود. "البته، من از کتاب های آنها اطلاعی ندارم، اما هر چه بیشتر در آن مطالعه می کنم، بیشتر به نظر می رسد که این فقط یک شکست بانکی است که نقل و انتقالات رمزنگاری را نیز تسهیل کرده است."

اما هنوز هم درست است که شکست SVB و Silvergate حداقل برخی از شرکت‌های رمزنگاری را متعجب کرده است که در کجا بانک کنند یا چگونه حقوق و دستمزد را انجام دهند.

گری تان، رئیس و مدیر عامل شرکت Y Combinator در توییتر گفت که 30 درصد از شرکت‌های پرتفوی انکوباتور معروف سیلیکون ولی در SVB بانک دارند و نمی‌توانند در 30 روز آینده حقوق و دستمزد را انجام دهند.

او نوشت: «این یک رویداد در سطح انقراض برای استارت‌آپ‌ها است و استارت‌آپ‌ها و نوآوری‌ها را تا 10 سال یا بیشتر بازمی‌گرداند.

Protocol Labs، شرکت تحقیق و توسعه پشت Filecoin و InterPlanetary File System، روز جمعه ایمیلی به بنیانگذاران شرکت نمونه کار خود ارسال کرد که چند گزینه را پیشنهاد می کند.

این شرکت در ایمیلی که با Decrypt به اشتراک گذاشته شده است، نوشت: "معلوم نیست که عواقب بزرگتر این امر از نظر سرمایه گذاری VC و تاثیر کلان چه خواهد بود." "این و FTX اهمیت تنوع بخشیدن به دارایی ها و شرکای بانکی/سرمایه گذاری شما را تقویت می کند."

ممکن است برای دایره صادرکننده سکه USD مشکلی ایجاد شود. همین هفته گذشته، این شرکت اعلام کرد که روابط خود را با بانک Silvergate قطع کرده و گفت که استخراج و بازخرید USDC کاملاً عملیاتی شده است.

این شرکت در گواهی ذخیره نقدی ژانویه خود که در اوایل این ماه منتشر شد، گفت که بخشی از ذخایر با پشتوانه 43 میلیارد دلار توکن در گردش در بانک سیلیکون ولی را در اختیار دارد.

سخنگوی حلقه به Decrypt گفت: "بانک سیلیکون ولی یکی از شش شریک بانکی است که Circle برای مدیریت تقریباً 25 درصد ذخایر USDC به صورت نقدی استفاده می کند." دریافت FDIC بانک سیلیکون ولی بر سپرده گذاران آن تأثیر می گذارد، Circle و USDC به طور عادی به فعالیت خود ادامه می دهند."