«من تا یک میلیون سال دیگر به رمزارزها دست نمی‌زنم»: جیم کرامر از کمک مالی «خطرناک» 4.3 میلیارد دلاری بانک کریپتو انتقاد می‌کند - در اینجا نحوه آماده‌سازی برای سقوط اعتماد به ارزهای دیجیتال آمده است.

مشروح:

در مواجهه با موجی از برداشت‌ها از سوی سرمایه‌گذاران عصبی، یک بانک دوستدار رمزنگاری به لطف وام چند میلیارد دلاری غیرمعمول، حلال باقی می‌ماند - حرکتی که جیم کرامر می‌گوید باید شما را از روی صندلی بیاندازد.

این فوق‌العاده است، میزبان Mad Money و شکاک ارز دیجیتال هفته گذشته توییت کرد. یک وام نجات از بانک وام خانه فدرال برای یک بانک رمزنگاری برای جلوگیری از فرار. ای کاش مردم می دانستند که این همه چقدر خطرناک است. مثل همیشه کار نمی کند."

از دست ندهید

• UBS می‌گوید 61% از کلکسیونرهای میلیونر تا 30% از کل مجموعه خود را به این کلاس دارایی انحصاری اختصاص می‌دهند

• "پول خود را نگه دارید": جف بزوس می گوید ممکن است بخواهید در مورد خرید یک "خودرو، یخچال یا هر چیز جدید" تجدید نظر کنید — در اینجا 3 خرید ضد رکود بهتر وجود دارد

<. li>

احتمال زیادی وجود دارد که برای بیمه خانه بیش از حد پرداخت کنید. در اینجا نحوه خرج کمتر برای آرامش خاطر وجود دارد

مدیریت بانکی - و نجات غافلگیرکننده توسط یک سازمان شبه دولتی "وام مسکن" - نشانه ای از بی ثباتی بیشتر برای سرمایه گذاران کریپتو پس از سال فاجعه بار 2022 است که شاهد سقوط صرافی بزرگ FTX و بدترین بازار ارز دیجیتال بود. عملکرد از سال 2018.

اگر نگران این هستید که زنگ یک بار دیگر برای ارز دیجیتال به صدا درآید، ممکن است عاقلانه باشد که بررسی کنید سرمایه گذاران چگونه می توانند برای یک سقوط عمیق تر آماده شوند.

«بحران اعتماد به نفس»

اعتراض کرامر پس از آن بود که Silvergate Capital Corp. - یک بانک مستقر در کالیفرنیا که خدمات مالی به صنعت دارایی های دیجیتال ارائه می دهد - به دنبال وام 4.3 میلیارد دلاری برای عبور از "بحران اعتماد در اکوسیستم [کریپتو]" در اواخر گذشته بود. سال.

بحران چقدر بد بود؟ بایگانی های شرکت نشان می دهد که سیلورگیت شاهد کاهش کل سپرده های مشتریان دارایی دیجیتال خود از 11.9 میلیارد دلار در 30 سپتامبر به تنها 3.8 میلیارد دلار در 31 دسامبر بود.

آلن لین مدیر عامل Silvergate توضیح داد: "در پاسخ به تغییرات سریع در صنعت دارایی دیجیتال در طول سه ماهه چهارم، ما اقدامات متناسبی انجام دادیم تا اطمینان حاصل کنیم که نقدینگی نقدی خود را حفظ می کنیم تا خروجی های سپرده بالقوه را برآورده کنیم."

این مراحل شامل فروش 5.2 میلیارد دلار اوراق بهادار بدهی (با ضرر 718 میلیون دلاری) اما همچنین جستجوی یک وام بزرگ از بانک وام مسکن فدرال سانفرانسیسکو بود - شرکتی تحت حمایت دولت که در طول رکود بزرگ برای حمایت از وام های رهنی ایجاد شد. و سرمایه گذاری جامعه.

از آن زمان، همه چیز برای Silvergate دنبال نمی شود. بلومبرگ گزارش می دهد که دپارتمان کلاهبرداری وزارت دادگستری ایالات متحده در مراحل اولیه تحقیق در مورد برخورد Silvergate با FTX و Alameda Research است. سهام Silvergate در 2 فوریه بیش از 20 درصد کاهش یافت.

چرا وام اینقدر غیرعادی است؟

سیستم بانک وام مسکن فدرال (FHLB) از 11 بانک منطقه ای تشکیل شده است که دارای سرمایه خصوصی هستند - یعنی هیچ کمکی از مالیات دهندگان دریافت نمی کنند - و به عنوان تعاونی متعلق به اعضای خود هستند که شامل بانک ها، اتحادیه های اعتباری، شرکت های بیمه و موسسات مالی توسعه جامعه.

این سیستم توسط آژانس مالی مسکن فدرال تنظیم می‌شود و دسترسی به میلیاردها دلار بودجه کم‌هزینه را برای اعضا از طریق وام‌های تضمین شده فراهم می‌کند.

همانطور که توسط American Banker گزارش شده است، منتقدانی مانند کرامر استدلال می‌کنند که وام FHLB به Silvergate دوستدار رمزنگاری یک انحراف بزرگ از مأموریت اصلی آن است.

"چرا بانک وام مسکن فدرال این پول را به آنها وام می دهد؟ چندان منطقی نیست."

سال گذشته، آژانس تأمین مالی مسکن فدرال اولین بررسی عمده خود را در سیستم FHLB در 90 سال انجام داد و بررسی کرد که آیا از مأموریت اصلی خود در تأمین مالی مسکن دور شده است یا خیر. امروزه، بسیاری از بانک‌های محلی برای مدیریت نقدینگی و ترازنامه عمومی، حتی بدون اتصال مستقیم به مسکن، به FHLBها متکی هستند.

در حالی که سخنگوی FHLB به American Banker گفت که هیچ پول مالیات دهندگانی برای تامین مالی وام Silvergate استفاده نشده است، این کمک مالی شکنندگی بازار ارزهای دیجیتال را برای سرمایه گذاران روشن می کند.

بیشتر بخوانید: جوانان ثروتمند آمریکایی اعتماد خود را به بازار سهام از دست داده اند - و در عوض روی این دارایی ها شرط بندی می کنند. اکنون برای بادهای شدید درازمدت دنباله دار وارد شوید

"من تا یک میلیون سال دیگر به رمزارزها دست نمی‌زنم"

این دور از اولین باری است که کرامر زنگ خطر را بر اکوسیستم کریپتو به صدا درآورد.

پس از فروپاشی چشمگیر FTX در ماه نوامبر، او در CNBC نظرات تند و تیز خود را در مورد ارزش دارایی های دیجیتال - و خرد صاحبان آنها به اشتراک گذاشت.

او گفت: «من تمام رمزارزهایم را فروختم... در یک میلیون سال دیگر به رمزارز دست نخواهم زد زیرا به بانک سپرده اعتماد ندارم. «اگر پول خود را در [کریپتو] دارید، من شما را یک احمق خطاب نمی‌کنم. من فقط می گویم که شما ایمان کور دارید."

بانک سرمایه‌گذاری چندملیتی استاندارد چارترد به سرمایه‌گذاران هشدار داده است که بخش کریپتو احتمالاً در اوایل سال 2023 با چالش‌هایی مواجه خواهد شد که احتمالاً منجر به مشکلات نقدینگی و ورشکستگی بیشتر خواهد شد.

قیمت بیت کوین در سال 2022 تقریباً 65 درصد کاهش یافت و استاندارد چارترد اعلام کرد که دارایی ممکن است 70 درصد دیگر کاهش یابد و در سال 2023 به حدود 5000 دلار برسد.

چگونه برای یک سقوط رمزنگاری عمیق‌تر آماده شویم

مطمئناً، بازار کریپتو به دلیل نوساناتش مشهور است.

علاقه‌مندان به دلیل پتانسیل رشد بسیار زیاد حاضر به ادامه مسیر هستند، اما برای بسیاری از سرمایه‌گذاران، غواصی، غواصی، اردک و طفره رفتن ارزش استرس را ندارند.

اگر فکر می‌کنید ممکن است یک سقوط رمزنگاری عمیق‌تر در راه باشد، در اینجا سه ​​راه برای مدیریت ریسک وجود دارد:

1. قانون 1%

آسیب ناشی از نوسانات وحشی بازار کریپتو را احساس می‌کنید؟ قانون 1% می‌تواند ضرر سرمایه شما را به حداقل برساند، در حالی که هنوز امکان بازده یا درآمد ماهانه را فراهم می‌کند.

این استراتژی، که به عنوان اندازه موقعیت نیز شناخته می‌شود، به اندازه سرمایه‌گذاری شما نیست، بلکه به میزان سرمایه‌ای که مایل به ریسک هستید مربوط می‌شود. ریسک هر سرمایه گذاری یا تجارت ارز دیجیتال را به بیش از 1٪ از کل سرمایه سرمایه گذاری شما محدود می کند.

به عنوان مثال، اگر 20000 دلار برای سرمایه گذاری دارید، می توانید از هر ارز دیجیتالی 200 دلاری خریداری کنید. اگر قیمت آن دارایی به 0 دلار کاهش یابد، شما فقط حداکثر 1٪ از کل سرمایه خود را از دست خواهید داد.

2. دستورات توقف ضرر و سود برداشت

اگر معاملات ارزهای دیجیتال شما بدتر شود، یک دستور توقف ضرر می تواند ضرر شما را محدود کند.

سرمایه گذاران می توانند پس از رسیدن به قیمت مشخصی که به عنوان توقف قیمت شناخته می شود، دستورات توقف ضرر را برای خرید یا فروش دارایی های کریپتو تنظیم کنند. این به تعیین نقطه خروج در بازار کمک می کند و می تواند ضرر را محدود کند.

به‌عنوان مثال، به‌جای پیروی از قانون 1 درصد، می‌توانید 20000 دلار از هر ارز دیجیتال معینی را خریداری کنید، با یک دستور توقف ضرر برای فروش به قیمت 19800 دلار. این به طور موثر ضررهای شما را به 1٪ از کل سرمایه سرمایه گذاری شما کاهش می دهد.

اگر با سرمایه‌گذاری‌های رمزنگاری خود خوش شانس باشید، می‌توانید برنده‌های خود را با دستور برداشت سود - ابزاری طراحی شده برای فروش دارایی پس از رسیدن به سطح معینی از سود، قفل کنید.

3. کنترل دارایی های خود را در دست بگیرید

فروپاشی تکان دهنده FTX باعث شد بسیاری از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال مطمئن نباشند که آیا دوباره سرمایه خود را خواهند دید یا خیر - که برخی از مشکلات احتمالی حفظ ارز دیجیتال با صرافی را برجسته می کند.

سرمایه گذاران ممکن است استفاده از یک کیف پول رمزنگاری غیرقانونی را در نظر بگیرند که در آن کنترل کاملی بر دارایی های دیجیتال و داده های خصوصی خود دارند.

در عین حال، این کیف پول ها با خطراتی نیز همراه هستند. آنها خطاهایی مانند گذرواژه‌های گمشده (همچنین به عنوان «کلیدهای خصوصی» شناخته می‌شوند) یا خرابی‌های نرم‌افزار را نمی‌بخشند.

شما ممکن است بخواهید فراتر از ارزهای دیجیتال نگاه کنید و تنوع دارایی های جایگزین خود را در نظر بگیرید.

به طور سنتی، سرمایه‌گذاری‌های جایگزین حوزه سرمایه‌گذاران نهادی و افراد با ارزش خالص فوق‌العاده بالا بوده است.

اما پلتفرم‌های جدید بازارهای ویژه را روشن می‌کنند و خرید را آسان‌تر و ارزان‌تر می‌کنند، به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران غیرمعتبر.

این پلت‌فرم‌ها به سرمایه‌گذاران خرد دسترسی به سرمایه‌گذاری‌های مختلف در بازار خصوصی می‌دهند که معمولاً رابطه کمی با بازار سهام دارند. برخی نیاز به حداقل سرمایه گذاری 500 دلار دارند.

این سرمایه‌گذاری‌های جایگزین شامل تامین مالی خودروهای لوکس، املاک تجاری، هنرهای زیبا و حتی تامین مالی قانونی است.

این مقاله فقط اطلاعاتی را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ ضمانتی ارائه شده است.