بحران کریپتو، جوزای دوقلوهای وینکلووس را "به شدت لکه دار" می کند

مشروح:

(بلومبرگ) -- نشانه های یک بحران تمام عیار در همه جا دیده می شد. بیت کوین در حال سقوط آزاد بود، صندوق تامینی Three Arrows در حال منفجر شدن بود و سرنوشت چندین وام دهندگان ارزهای رمزنگاری شده سطح بالا ناگهان در هاله ای از ابهام قرار گرفت.

با این حال، هنگامی که وحشت مانند آتش سوزی در ژوئن گذشته گسترش یافت، دوقلوهای Winklevoss، بنیانگذاران صرافی رمزنگاری Gemini، با گروه راک خود، Mars Junction، راهی جاده شدند. با تایلر در آواز و کامرون در گیتار، آن‌ها آهنگ‌هایی مانند Don’t Stop Believin را شکستند، که بدون دردسر به نظر می‌رسیدند، زیرا شرکت‌های دیگر – که با پول آسان، گمانه‌زنی‌های بی‌سابقه و احتمالاً کلاهبرداری حمایت می‌شوند – یکی پس از دیگری مچاله می‌شوند.

و چرا که نه؟ برادرانی که میلیون‌ها فیس‌بوک قبلی خود را به میلیاردها کریپتو تبدیل کردند، مؤمنانی با حسن نیت بودند که از رکودهای قبلی جان سالم به در بردند. با جمینی، آنها تصمیم گرفتند به دنیا ثابت کنند که سرمایه گذاران می توانند به آنها اعتماد کنند. در طول تابستان، آن‌ها پشت محصول وام‌دهی خود، Gemini Earn - که میلیاردها سپرده با نرخ بهره تا 8 درصد جمع‌آوری کرد، ایستادند - حتی زمانی که مشکل شروع به فرو بردن تنها شریک Earn آنها، Genesis Global کرد.

با این حال، دو ماه پس از اینکه Genesis برداشت ناگهانی را متوقف کرد و دوقلوها را مجبور به توقف بازخرید حساب‌های Earn کرد، باور اینکه مشتریان آنها 900 میلیون دلار را که هنوز در بلاتکلیفی مانده است، جبران کنند، سخت‌تر از همیشه است.

روز سه‌شنبه، کامرون وینکلووس، بری سیلبرت را که شرکتش مالک جنسیس است، به کلاهبرداری از مشتریان Gemini Earn متهم کرد و از هیئت مدیره شرکتش خواست که او را برکنار کنند، و این باعث تشدید تنش بین شرکای تجاری سابق شد. در اطلاعیه جداگانه ای به مشتریان Earn، Gemini گفت که قراردادهای وام آنها را با جنسیس فسخ کرده است، اقدامی که رسماً برنامه Earn را پایان می دهد و جنسیس را ملزم می کند که همه دارایی های باقی مانده را فوراً بازگرداند.

در مصاحبه‌ای در روز سه‌شنبه، کامرون وینکلووس گفت که او و برادر دوقلویش "شور ساعت کار می‌کنند تا راه حلی برای همه کاربران Earn بیابند." وی افزود: ما به این فضا اعتقاد داریم. این یک قسمت دردناک است، اما همه به آینده نگاه می کنند."

«ترفند عمومی»

Digital Currency Group، شرکت مادر مالک جنسیس، به نامه روز سه‌شنبه پاسخ داد و آن را "یکی دیگر از ترفند تبلیغاتی ناامیدکننده و غیرسازنده کامرون وینکلووس برای رد سرزنش" خواند و گفت که "همه راه‌حل‌های حقوقی را در پاسخ به این موارد مخرب حفظ می‌کند، حملات دروغین و افتراآمیز."

یکی از سخنگویان جنسیس گفت که این شرکت از اینکه Gemini "یک کمپین رسانه ای عمومی به راه انداخته است" ناامید شده است، اما همچنان بر یافتن راه حلی برای یک "فرآیند بسیار پیچیده" متمرکز است و زمان بیشتری نیاز دارد.

خود سیلبرت نمی تواند فوراً برای اظهار نظر تماس بگیرد. هفته گذشته، او در پاسخ به نامه قبلی وینکلووس، اتهامات مربوط به هرگونه سوء مدیریت را رد کرد.

این مخمصه برای کارآفرینان 41 ساله کریپتو که ثروت و شهرتشان بر این فرض استوار است که بزرگسالانی هستند که می توانند مرزهای رمزنگاری را برای جهان گسترده تر رام کنند، سقوطی فروتنانه است. این اپیزود سوالاتی را در مورد اینکه آیا اعتقاد به ظاهر تزلزل ناپذیر آنها به ارزهای دیجیتال، Gemini و مشتریانشان را برای بدترین شرایط آماده نکرده است، ایجاد کرده است.

جمینی محصول Earn خود را در فوریه 2021 راه اندازی کرد و به سرمایه گذاران راهی برای کسب سود بسیار بیشتر از نرخ حساب های بانکی سنتی ارائه داد. این کار را با اجازه دادن به سپرده گذاران وام دادن کریپتو به Genesis انجام داد، که به نوبه خود آن سکه ها را با نرخ های بالاتری به معامله گران ارزهای دیجیتال که شرط بندی های اهرمی انجام می دادند، قرض داد.

مسئولیت محدود

مهمتر از همه، Gemini خود وجوه را قرض نداده است، در عوض تنها به عنوان یک عامل بین مشتریان Earn و جنسیس عمل می کند. در آگوست 2021، Gemini اعلام کرد که حساب‌های Earn از 3 میلیارد دلار فراتر رفته است.

در حالی که مشکلات Gemini Earn در ماه نوامبر آشکار شد، در داخل شرکت، سوالات در مورد مدیریت ریسک آن خیلی زودتر مطرح شد.

به گفته یک فرد آشنا، از اوایل سال 2021، کارمندان دوقلوها را ترغیب کرده‌اند تا در صورت بروز مشکل در جمینی و مشتریانش، طرف مقابل بیشتری پیدا کنند. این شخص که مجاز به صحبت علنی نیست، گفت: این هرگز اتفاق نیفتاد، تا حدی به این دلیل که ثابت شد یافتن طرف مقابل دیگری که شرایط خطر و مقررات قانونی جمینی را برآورده می کند، دشوار است. جمینی از اظهار نظر در مورد طرح‌های متنوع‌سازی خود برای طرف‌های مقابل Earn خودداری کرد.

قبل از حذف محصول Earn از وب سایت خود، Gemini گفت وام گیرندگان معتبر در Earn (یعنی جنسیس) "از طریق چارچوب مدیریت ریسک ما که فرآیند مدیریت وثیقه شرکای ما را بررسی می کند، بررسی شدند." این شرکت همچنین گفت که جریان نقدی، ترازنامه و صورت های مالی شرکای خود را "به صورت دوره ای" بررسی می کند.

وفاداران Winklevoss مشکل بزرگی در Genesis Halt دارند

در ماه سپتامبر، دو شرکت بزرگ ارزهای دیجیتال، سلسیوس و وویجر دیجیتال، سقوط کردند. BlockFi، یک ابزار وام دهی که Winklevosses در آن سرمایه گذاری کرده بود، در حال ورشکستگی بود. و صنعت که زمانی شکوفا می شد، به نظر کاملاً مرده بود.

طبق گزارشی که هفته گذشته توسط Information منتشر شد، دوقلوها تصمیم گرفتند به طور رسمی محصول Earn را در آن ماه پایان دهند، اما این به معنای مذاکره با جنسیس و کشف برنامه زمان‌بر برای باز کردن حساب‌ها و بازگشت بود. پول به مشتریان خود. هنگامی که بلومبرگ از جمینی سؤال کرد، از بحث در مورد این گزارش خودداری کرد.

در برزخ

به طور علنی، Gemini همچنان Earn را به بازار عرضه کرد و پشت محصول ایستاد. سپس، در ماه نوامبر، امپراتوری FTX سام بنکمن-فرید با اعلام ورشکستگی، دنیای ارزهای دیجیتال را شوکه کرد.

مشتریان Gemini Earn از آن زمان در بلاتکلیفی قرار دارند.

در ابتدا، دوقلوهای Winklevoss به مشتریان Earn صبر کردند و متعهد شدند که با Genesis همکاری کنند تا پول آنها را پس بگیرند. اکنون، وضعیت به یک جدال زشت تبدیل شده است.

در آخرین نامه خود به تاریخ 10 ژانویه، کامرون وینکلووس، سیلبرت، شرکتش گروه ارز دیجیتال و واحد جنسیس آن را متهم کرد که مکرراً وضعیت مالی جنسیس را نادرست معرفی کرده اند. در 2 ژانویه، وینکلووس در یک نامه سرگشاده جداگانه، سیلبرت را به دلیل "تاکتیک های بد نیت غرفه" و اختلاط پول در DCG مورد انتقاد قرار داد.

در پاسخ به نامه قبلی، سیلبرت در توییت گفت که DCG پیشنهادی را برای حل و فصل اختلافات در 29 دسامبر به مشاوران وینکلووس ارائه کرد، اما هیچ پاسخی دریافت نکرد.

آنچه بعد اتفاق می افتد حدس هر کسی است. اما در میان این همه انگشت نشان دادن و سرزنش‌ها، این بسیار واضح است: سرزنش‌های زیادی وجود دارد.

دوقلوها، با پیشنهاد از طریق بازاریابی Gemini که حساب‌های Earn مشابه حساب‌های پس‌انداز بیمه‌شده FDIC هستند، اما با نرخ‌های بسیار بالاتر. جنسیس، با تمدید بیش از حد خود و دادن وام های پرخطر (مثلاً به سه پیکان که اکنون ورشکسته شده است) با پول دیگران. و البته، خود کاربران Earn با نادیده گرفتن این احتمال واقعی که می توانند تمام پول خود را از دست بدهند.

کاربران Gemini خسته شده اند. یکی دوقلوهای وینکلووس را می گیرد

مشتریان جمینی به طور بالقوه ممکن است با سال‌ها عدم اطمینان مواجه شوند. برخلاف سپرده گذاران بانکی، کاربران Earn در صورت ورشکستگی جنسیس، طلبکاران بدون وثیقه در نظر گرفته می شوند. هفته گذشته، یک قاضی ورشکستگی حکم داد که سلسیوس مالک سکه‌هایی است که مشتریان در حساب‌های بهره‌دار وام‌دهنده ارزهای دیجیتال سپرده می‌کردند. در همین حال، سرمایه‌گذارانی که سرمایه‌شان در کوه Gox در زمان رکود صرافی ارز دیجیتال در سال 2014 گیر کرده بود، هنوز پولی ندیده‌اند.

در حال حاضر، مشتریان Earn باید در ردیت، تلگرام و سایر پلتفرم‌های آنلاین به شکایات خود رسیدگی کنند. برخی از آنها یک شکایت دسته جمعی علیه Gemini اقامه کرده اند، در حالی که بسیاری دیگر به دنبال داوری هستند.

در مورد دوقلوهای Winklevoss، به نظر می‌رسد که اگر بخواهند جمینی را متوقف کنند، منابع کافی دارند.

طبق گزارش بلومبرگ، با پشتوانه سرمایه گذاری های اولیه آنها در بیت کوین، ارزش آنها در حال حاضر نزدیک به 6 میلیارد دلار است. یکی از آشنایان با این موضوع که خواست نامش فاش نشود، گفت: آنها 70 درصد از جمینی را در اختیار دارند که انتظار می رود هنوز چند صد میلیون در سال جاری درآمد داشته باشد. جمینی از اظهار نظر در مورد وضعیت مالی خود یا سهام دوقلوها خودداری کرد.

آنها Gemini مستقر در نیویورک را در سال 2014 با تمرکز بر پایبندی دقیق به مقررات و انطباق راه اندازی کردند - موضعی که ممکن است از آنها در برابر بدترین افراط های ارزهای دیجیتال محافظت کند، حتی با وجود اینکه احتمالاً در هنگام شکوفایی مبادلات خارج از کشور رشد را متوقف می کند.

صرف نظر از این، بحران Earn باعث شده است که Gemini در یک بازار جهانی به شدت کاهش یافته باشد.

انتظارات بزرگ

در سال 2020، تایلر وینکلووس گفت بیت کوین به 500000 دلار خواهد رسید، در حالی که دلار را به دستمال توالت تشبیه کرد. قیمت بیت کوین از آن زمان تاکنون سقوط کرده است و بیش از 60 درصد کاهش یافته و به حدود 16800 دلار رسیده است، در حالی که ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال حتی بیشتر کاهش یافته است.

در حالی که رقیب جهانی بایننس در ماه‌های اخیر قدرت خود را تثبیت کرده است، جمینی مشتریان خود را از دست داده است. بر اساس داده‌های گردآوری شده توسط محقق CryptoCompare، هرگز یکی از بزرگترین صرافی‌ها نبوده، و سهم آن از تجارت جهانی ارزهای دیجیتال از 0.45 درصد در سال گذشته به 0.16 درصد کاهش یافته است.

جمینی اعلام کرد که 10 درصد از کارکنان خود را در ماه ژوئن اخراج می کند تا هزینه ها را کاهش دهد. در این ماه، بلومبرگ گزارش داد که نوح پرلمن، مدیر عملیاتی جمینی، شرکت را ترک کرد. این یک تضاد کامل با روزهای پر سر و صدا است، زمانی که دوقلوها در اواخر سال 2021 400 میلیون دلار جمع‌آوری کردند که ارزش جمینی را بیش از 7 میلیارد دلار برآورد کرد.

برای مشترکین ترمینال: آخرین قیمت‌های بازار ارزهای دیجیتال را در CRYP و بزرگترین اخبار ارزهای دیجیتال را در TOP CRYPTO بیابید.

--با کمک ویلدانا هاجریک و کنت هیوز.

©2023 Bloomberg L.P.